Какие еще факторы могли повлиять на оптимизм инвесторов?
1️⃣ Смягчение риторики ФРС.
2️⃣ Risk-on на рынке.
3️⃣ Ослабление USD.
4️⃣ Экспирация фьючерсных контрактов.

По данным Kaiko, не обошлось и без «манипуляции» китов. Как отмечается, размер сделок на Binance вырос
▪️с $700 в среднем 8 января
▪️до $1100 16 января.
Количество биткоин-адресов, на которых хранится от 100 до 1000 BTC, также подскочило.

Что дальше? Говорить о конце криптозимы пока рано, уж слишком много негатива накопилось в секторе. Та же история с FTX ещё далеко не закончена, а средства с централизованных бирж продолжают «утекать». С технической точки зрения, монеты находятся в зоне перекупленности.

Таким образом, негативный новостной фон может привести к коррекции BTС.

Валютный рынок. Доллар США в уходящем году стал лидером повышения, что неудивительно, ведь он остается убежищем для инвесторов, которые в случае кризисной ситуации выводят средства в кэш или стремятся приобрести ликвидные бонды за зеленые бумажки.
▪️Индекс DXY с начала года взлетел на 9,8% до 105,15 пунктов. Хотя на максимуме в конце сентября рост достигал 19%.
▪️Пара EUR/USD с начала года снизилась почти на 7,9% до $1,05, хотя в моменте падение составляло более 16% и значение находилось гораздо ниже паритета в районе $0,95.
▪️А вот отечественная валюта остается незыблема, как скала, хотя в 1 квартале курс пары USD/RUB поднимался почти на 100% до 154, а сейчас находится ниже начала года почти на 18%. Последнее не удивительно, ведь сокращение валютной выручки от продажи нефти и покупки банками долларов и евро поддерживают курс «деревянного”.

Криптовалютный рынок. Одним из самых драматичных падений текущего года по праву можно назвать происходящее на рынке цифровых активов. С ноября прошедшего года на рынке криптовалют до первой половины декабря стоимость биткоина (BTC) и эфириума (ETH) снизилась почти на 75%.

На рынке децентрализованных финансов (DeFi) за тот же период снижение произошло почти на 80% стоимости токенов одного из лидеров отрасли Uniswap (UNI).

Рынок невзаимозаменяемых токенов (NFT) также показывает существенное снижение – капитализация одного из лидеров Flow (FLOW) снизилась на 94% с середины ноября 2021 г.

Рассмотрим также и вопрос ликвидности на российском фондовом рынке.

С началом СВО Российский фондовый рынок подвергся существенному давлению на фоне ухода от рисков большинства инвесторов, в том числе и иностранных. Торги долгое время были остановлены, а после того, как возобновились ликвидность существенно снизилась по сравнению с уровнями начала текущего года и прошлого года.

Ликвидность на РФР. Негативным последствием отсутствия нерезидентов из недружественных стран стали снижение ликвидности рынка и сокращение объема торгов: во 2–3 кварталах 2022 г. он составил 46 млрд руб. в день (в январе – в среднем 207 млрд руб.), указывается там же.

С уходом нерезидентов с РФР существенно изменилась и доля физлиц в оборотах по сделкам с ценными бумагами. Согласно информации ЦБ РФ, она увеличилась до 80% в целом по рынку и до 100% в отдельных низколиквидных бумагах. Число активных инвесторов при этом существенно не изменилось.

Из обзора ЦБ РФ по итогам 3 кв. 2022 г. следует, что клиентская база брокерских компаний выросла, превысив 27 млн счетов, однако объем совокупных клиентских активов на счетах брокерских компаний снизился.

«Клиентская база брокеров росла преимущественно за счет новых инвесторов, которые впервые решили попробовать инвестиции. Объем активов физлиц, размещенных у брокеров, составил 5,2 трлн рублей, их портфель в доверительном управлении оценивался в 1 трлн рублей».

Средний размер счета на брокерском обслуживании снизился за квартал с 211 до 192 тыс. руб., а в доверительном управлении — вырос с 1 до 1,2 млн руб. Увеличилось число демо-счетов, либо счетов с небольшими суммами. Снижение ставок по банковским депозитам в 3 квартале 2022 г. привело к притоку средств в государственные и корпоративные облигации. Наибольшей популярностью здесь пользовались ОФЗ и облигации нефинансовых организаций, прежде всего строительного сектора.

Продолжение следует…

Сегодня у нас с вами масса тем, которые стоит спокойно обсудить. Это и рубль, который вдруг проснулся и «вспомнил», что таки можно немного и просесть. Ну так… чтобы жизнь всем медом не казалась. Пока пишу эти строки – 63.1 к доллару и 9,02 к юаню. Правильной, как говорится, дорогой идем, товарищи.

И ситуация в российской экономике, которая непонятно с чего вдруг «не желает» сильно ухудшаться. Или это видимость?

Все это обсудим сегодня.

Но начнем мы сегодня утром пожалуй с рынков. Они таки развернулись? Или дурят нашего брата?

Оптимистичные данные по индексу деловой активности в сфере услуг США оказали медвежью услугу рынкам. Вот уж реально тот случай, когда «выше» не значит «лучше».

По итогам вчерашней торговой сессии индекс
▪️ S&P 500 (^GSPC) снизился на 1,79%,
▪️ Dow Jones Industrial Average (^DJI) на 1,40%,
▪️ NASDAQ Composite (^IXIC) на 1.93%, а
▪️ Russell 2000 (^RUT) на 2.78%.

Перестал укрепляться индекс DXY. Ну и наконец, немного подросли доходности американских десятилеток. Все в пределах приличия, но тем не менее.

Несмотря на недавнее, казалось бы «голубиное» выступление главы ФРС, инвесторы опасаются более решительных действий со стороны регулятора на фоне сохранения темпов роста экономики. Забавно, выступление было совсем не голубиным, но… хочется рынкам начать расти. Хочется инвесторам услышать то, о чем мечтается.

Очень важно – каким будет индекс цен потребителей за ноябрь (который станет известен через неделю). Скорее всего, рынок в ближайшие дни начет переживать на эту тему. Дополнительная тема теперь для переживаний – 14/12 – решение по ставке. Опять же – через неделю.

Однако для меня более важный индикатор – настроение толпы и журналистов. Из «зверских пессимистов» народ как-то быстро на ходу «переобулся» в легкий оптимизм.

А я вот сижу и думаю. Для реальной паники что у нас по-настоящему нужно? Чтобы лебедь какой жирный и желательно почернее на горизонте замаячил. С ФРС все более или менее понятно. С занятостью или CPI тоже.

Где затаилось что-то новенькое? Ну чтобы кровь в жилах забурлила и хотелось произнести сакраментальное: «Мама, страшно. Срочно роди меня обратно».

Ну что бы спалось легче и настроение было совсем прекрасным, рекомендую внимательно ознакомиться с данной заметкой. Речь идет о рисках малопрозрачного для многих рынка валютных свопов на какую-то незначительную величину – $80 трлн. При этом авторы заметки видят потенциальные риски неисполнения обязательств на скромную сумму $2.2 трлн.

«По оценкам, валютные сделки на сумму $2,2 трлн рискуют не быть урегулированными в любой конкретный день из-за проблем между контрагентами, что потенциально подрывает финансовую стабильность. Сумма, подверженная риску, составляет около трети от общего объема спотового валютного оборота и выросла с $1,9 трлн по сравнению с тремя годами ранее, когда проводилось последнее исследование валютного рынка».

Но есть, на мой взгляд, еще одна серьезная тема для возможных переживаний.

С дополнительным серьезным оттоком капитала может столкнуться и рынок криптовалют. Здесь пока тихо и незаметно для многих, но тучи продолжают сгущаться.

Вслед за BlockFi, Genesis и т. д., с проблемами может столкнуться эмитент USDT — компания Tether Operations Limited. По данным WSJ, компания все чаще начала выдавать необеспеченные кредиты.

Согласно последнему отчету, по состоянию на 30 сентября они достигли $6,1 млрд (9% от общего объема активов компании). Для сравнения, на конец 2021 г. показатель составлял $4,1 млрд (5%).

В компании отметили, что подобные займы носят краткосрочный характер и они обеспечены «чрезвычайно ликвидными» активами и выдаются только соответствующим требованиям клиентам. Кажется, где-то мы это уже слышали…

Остается надеяться, что недавно опубликованный аудиторский отчет резервов в конечном итоге не выявит «котов в мешке». В обратном случае, история с FTX покажется чем-то невинным.

Вот это все может быть по-настоящему неприятной уже не лебедушкой, но жирной такой летучей хавроньей черного окраса для рынков. Так что… готовимся к праздникам и встрече с Дедушкой Морозом. Но… не расслабляемся.

Следим и за индексом DXY, и вообще за валютными парами. Ну и за доходностями по гособлигациям США, Германии и других стран. Не исключу, что доходность по американским десятилеткам достаточно скоро может подскочить выше 3,7%, а по немецким десятилеткам вновь приблизиться к отметке в 2%.

Бдим и ласково поглаживаем наших любимых «зверьков». Ей Богу, еще пригодятся!

▪️Так, оказалось, что более 20% средств Crypto.com приходится на мем-токен Shiba Inu (SHIB).
▪️Платформу Huobi и вовсе заподозрили в мошенничестве. Вскоре после публикации резервов с адреса кошелька биржи была совершена транзакция в 10 000 ETH на депозитные кошельки Binance и OKX. Остается только догадываться кому в реальности принадлежали монеты.
▪️Не обрадовал и отчет Binance. 40% резервов площадки приходится на токены собственного производства: BUSD и Binance Coin (BNB). Видимо, компания господина Чжао решила взять пример с ФРС&Co.

Крипто-сообщество отреагировало соответственно: инвесторы начали выводить «кровные» с централизованных платформ (CEX) на холодные кошельки. По данным CryptoQuant, за прошлую неделю биржи лишились более $4,2 млрд. Если ситуация продолжит ухудшаться, сектор может столкнуться с кризисом ликвидности.

Возможно, именно по этой причине глава Binance заявил о создании фонда помощи для криптопроектов. Представители Tron, а также биржи Huobi Global и Poloniex также заявили о готовности участвовать в проекте.

Что дальше? Как мы писали ранее, индустрия столкнется с фундаментальными изменениями. Даже госпожа Йеллен заявила о необходимости усиления регуляторного надзора.

В тоже время это означает, что эра криптовалют только начинается. Неудивительно, что у Эдварда Сноудена появилось желание купить BTC…

Возможно, вы удивитесь, но мы с вами бываем в подобной ситуации каждый день — все банки используют деньги клиентов, чтобы подзаработать.

Ситуация с FTX показала, что некоторые криптобиржи подобно традиционным банкам втайне торгуют деньгами клиентов или используют их как залог.

Для чего им это? Всё просто, чтобы спасти свой бизнес во время криптозимы.

Какой есть выход?

Видится мне, что стоит более внимательно присмотреться к сектору DeFi — той стороне криптовалютного мира, где всё основано на смарт-контрактах.

Напомню, что смарт-контракт — это не человек, а программный код, который не испытывает эмоций и чётко выполняет поставленные задачи. И если его писали грамотные программисты, то он не заберёт ни единой вашей монетки для того, чтобы потрейдить или принять участие в рисковой сделке.

Конечно, не все смарт-контракты и DeFi-протоколы безопасны.

Можно ли предвидеть негативные ситуации и застраховаться от них?

Ответ на этот вопрос достаточно творческий — и да, и нет. Единственное, что может вам помочь и что должно быть в арсенале у небезразличного к своему капиталу человека — умение трезво оценивать ситуацию и принимать свои собственные решения. Особенно, когда дело касается новых для него инструментов и возможностей.

И именно этому мы учим на проекте «Криптостарт 2.0» — курсе, где вы комплексно сможете получить как теоретическую, так и практическую базу знаний о криптовалютах и их безопасном использовании.

В связи с этим, хочу напомнить, что действия специальных условий на участие в нём завершатся сегодня, 17 ноября, ровно в полночь по времени МСК.

Сейчас — самое время забронировать место и оказаться в числе участников.

Чтобы это сделать, нужно просто нажать по ссылке ниже и оставить заявку на тариф «С поддержкой» – если хотите иметь ответы на все свои вопросы или «Самостоятельный» – если уверены, что с лёгкостью самостоятельно справитесь со всем объёмом информации.

Ссылка на участие здесь.

12 ноября мы с коллегами по цеху встретили более 500 учеников на пошаговом, практическом курсе по криптовалютам и блокчейну «Криптостарт 2.0».

Первые шаги уже сделаны. На вводных уроках мы коснулись ключевых тем, которые задают вектор всего дальнейшего обучения:

▪️Разобрали основные принципы централизованных баз данных.
▪️Расставили все блоки по своим местам и наконец-то освоили технологию работы блокчейна.
▪️Провели параллель между классической финансовой системой и той системой, которая лежит в основе криптовалют.
▪️Условились о понятиях и оформили их в отдельный глоссарий — для того, чтобы каждое новое слово было понятно даже тем, кто первый раз слышит о крипте.
▪️Объяснили каждую тему при помощи простых схем и примеров из жизни.

Подробнее о курсе рассказывали здесь и здесь.

Стартовали в спокойном темпе, дабы не превращать дни учеников в бесконечное изучение лекционного материала.

Впереди ещё много работы:
▪️экспертам — при подготовке новых уроков,
▪️ученикам — при освоении всего объёма материала,
▪️кураторам — при ответе на все возникающие по ходу курса вопросы.

К слову о материале, буквально сегодня мы повторно отсматриваем и дорабатываем второй модуль, который выйдет уже в эту субботу — про популярные криптомонеты и сети: их преимущества, отличия, правила выбора и многое другое.

Почему я выделяю это в отдельный пункт? Тут важно понимать — и я делаю на этом акцент — что сейчас турбулентность практически во всех областях. И с моей стороны было бы непростительно выпускать в мир то, что уже неактуально.

Говорил, и повторюсь, что курс — полностью применим на практике. А в случае любых существенных изменений на рынке — уроки будут перезаписаны и выданы студентам.

Вы получаете не «какие-то записи» и семинарские занятия в онлайн формате, а самую свежую информацию без долгих эфиров и многочасовых обсуждений.

❗️Друзья, 17 ноября 2022 г. — последний день, когда вы можете присоединиться к обучению по специальной цене и пройти курс с текущей группой. После этой даты, вы так же сможете присоединиться в течение нескольких дней, но стоимость участия вырастет.

?Ознакомиться с условиями и принять участие можно по этой ссылке.

Пожелаем всем ученикам удачи на этом пути изучения цифровых валют! Ну а сами, тем временем, будем следить за рынком и новостями.

В продолжение ситуации вокруг биржи FTX, про которую мы не раз писали и распутывали этот клубок на нашем крипто-канале @cryptokogan.

Вокруг нашумевшей криптобиржи есть много интересного: Сэм Бенкман-Фрид, уже бывший миллиардер и владелец FTX, активно продвигал свои интересы в политике.

В том числе:
▪️Стал вторым по величине спонсором демократической партии в США после Джорджа Сороса.
▪️Потратил около $36 млн во время промежуточных выборов.
▪️Обещал выделить до $1 млрд кандидатам, политику которых он поддерживал. Но банкротство биржи нарушило эти планы.

Там, где лево, там и право…

Несмотря на кажущуюся «любовь» к демократам, многие подозревают, что Сэм по-настоящему хотел поддержки крипты на законодательном уровне и в 2022 г. пожертвовал $155 тыс. в фонд в поддержку правых консерваторов Алабамы и республиканца Кэти Бритт – сторонницы криптовалют.

Однако, как отмечают эксперты, у Сэма не было хороших консультантов, из-за чего многие политические кампании не имели крупного успеха. А вот у тех, кому Сэм давал деньги, могут начаться проблемы с репутацией — после магической пропажи $1 млрд клиентских средств, за деятельность FTX взялась SEC. И даже если политики не имели понятия о «добросовестности» этих средств, то все равно им это вряд ли сыграет на руку.

Как бы там ни было, эта история в очередной раз показывает, что криптовалюты уже тесно вплетены не только в повседневную нашу жизнь, но и в политику. А по мотивам взлета и падения FTX биржи и ее основателя — хоть фильм снимай.

Казалось бы, случилось то, чего большинство опытных инвесторов даже и ожидать не могло. Но факт есть факт – финансовая дыра в 8 млрд. $ сама себя не закроет.

Так как вопросы относительно этой темы стали поступать всё чаще, то я и моя команда просто не можем пройти мимо и оставить вас без внятного ответа на них. Но отвечать на них в формате постов – дело крайне долгое и трудозатратное. Поэтому приглашаю вас на незапланированную онлайн-встречу сегодня в 19:30 по МСК.

О чём именно будем вести разговор?
▪️Обсудим существующие риски централизованных криптовалютых бирж и способы их избежать. Вы поймёте, в чём сходство и отличие централизованных крипто и традиционных централизованных бирж.
▪️Подробно разберём устройство торгового процесса и слабые места криптобирж. Коснёмся вопроса о возможных способах воровства крипты.
▪️Поговорим об устройстве децентрализованных бирж и принципе ценообразования на них.
▪️И, конечно же, мы будем говорить о том, как на всех этих нюансах и рисках заработать. А также вы ближе познакомитесь с таким понятием как «арбитражное окно», которое появляется при резком нарушении равновесия рынка.

Друзья, ну и в самом финале встречи мы поговорим о том, будет ли ещё возможность заработать около 65% годовых против 0,1% банковского депозита в долларах на подобных случаях.

Чтобы занять себе место на вебинаре – просто переходите по этой ссылке и за час до эфира вам придёт вся необходимая информация.

Участие бесплатное.

До встречи!

Не прошло и недели, как некогда вторая по величине криптовалютная биржа в мире FTX объявила о банкротстве. Как и в случае с Mt.Gox, судебный процесс по возвращению средств инвесторам может затянуться на годы.

Получится ли изъять переведенные основателем биржи $10 млрд? Пока скорее нет, чем да.

В ходе вчерашнего стрима с Дмитрием Абзаловым, один из подписчиков попросил провести параллель между FTX и Lehman Brothers. Очевидно, аналогия есть, но последствия вряд ли можно сравнивать.
Цифровые активы еще не до конца интегрированы в мировую финансовую систему, а потому основной удар придется по пользователям биржи и по бизнес-ангелам (BlackRock, Ontario Pension Fund, Sequoia, Tiger Global и тд).

Какие последствия для отрасли мы можем увидеть?
1️⃣ С высокой долей вероятности, контроль со стороны регуляторов усилится.
2️⃣ По всей видимости, предстоит очень серьезное переосмысление прежде всего институционалами ситуации в отрасли и своего места в ней. Потери слишком велики, а структура рынка слишком рискованна, говорят они. Весьма возможно, что на какое-то время они будут вынуждены закрыть лимиты на операции с криптой.
3️⃣ Представители ряда криптобирж уже заявили о планах публиковать информацию о своих резервах в виде «Дерева Меркла». В целом, история сектора разделится на «до» и «после», а хорошо это или плохо – мы расскажем на нашем отдельном канале CryptoKogan.

Отрасли нанесен серьезный удар. Но… Еще месяц-другой, и большинство о нем забудут. Кроме тех, разумеется, кто серьезно пострадал.

А пока биток продолжает немного снижаться. Пойдёт ли он в новое затяжное пике вниз? Я лично не думаю. Но… в этой жизни разве можно что-то прогнозировать?

Друзья, главным трендом прошедшего лета в мире невзаимозаменяемых токенов можно назвать STEPN — «революционную» NFT-игру. По крайней мере о ней так говорили и между делом штамповали обучающие курсы о том, каким образом можно быстрее заработать в ней и какие кроссовки стоит покупать.

Что же произошло с проектом?

Токены GST (валюта, которую можно заработать в игре) упали в цене более чем на 99%, а GMT (токен управления, который покупается только на бирже) — на 86%. А сама игра в целом потеряла более 95% активных пользователей.

И это не удивительно. С наступлением криптозимы большинство людей сразу забыли про NFT, блокчейн-игры и прочие тренды. Цифры говорят сами за себя — объем торговли невзаимозаменяемыми токенами (NFT) упал на 97% с начала 2022 год.

Какие выводы можно сделать?

Прежде, чем серьёзно воспринимать подобные игры как способ заработка или повод для инвестиций — следует вдумчиво и глубоко проанализировать закулисье каждого проекта.

Мы живём в тот период, когда далеко не каждый может отличить хайп от действительно стоящего инструмента, который стоит включать в свой финансовый портфель. Поэтому, как показывает практика, любое решение должно быть основано исключительно на личном умении анализировать перспективность каждого своего действия, а не на слепой вере чужим сигналам.

Именно поэтому, главная задача, которую мы ставим на «Криптостарт 2.0» — научить каждого ученика разбираться в мире крипты и чувствовать себя уверенность при принятии самостоятельных решений.

Чтобы легче прийти к этой цели — стоит рассмотреть тариф «С поддержкой», где вас практически за руку по всему курсу ведут специально обученные и отобранные кураторы — специалисты с реальными опытом работы с криптовалютой. Они всегда готовы ответить на любой вопрос и подробнее разъяснить сложные моменты.

Если же вы уверены в своих силах и никакая помощь вам не нужна, то тариф «Самостоятельный» — то, что окажется для вас как нельзя кстати.

А нужно ли ждать начала курса?

Официально курс уже начался и сегодня мы встречаем всех учеников, решаем организационные вопросы и, конечно, открыли доступ к первому учебному модулю.

Но это не значит, что присоединиться к курсу уже поздно. Вы всё ещё успеваете запрыгнуть в предпоследний вагон поезда, который уверенно идёт по пути изучения криптовалют и всего, что с ними связано.

Чтобы принять участие в курсе прямо сейчас — просто жмите по этой ссылке и после выбора комфортного для вас тарифа начинайте обучения по обновлённой пошаговой программе курса «Криптостарт 2.0» — cryptokogan.ru

Друзья! Сегодня встретимся в прямом эфире нашего традиционного стрима с политологом Дмитрием Абзаловым в 10:30 МСК.

▪️Обсудим ключевые события прошедшей недели
▪️Узнаем, чего ожидать от недели предстоящей
▪️Ответим на ваши вопросы

Эфир пройдет в нашем YouTube канале Bitkogan Talks.

00:00 – Ответы на вопросы.
01:20 – Прогноз по индексу “S&P 500” (SPX).
03:00 – Какое будущее ждет фондовый рынок РФ.
05:05 – Когда разморозят акции “Норильского никеля” (GMKN), купленные через IB.
06:30 – Продолжится ли рост цен на золото?
07:20 – Недвижимость в Дубае. Потенциал роста и качество строительства.
10:00 – Россия переходит в состояние “неуправляемого штопора”?
11:00 – Как долго будет продолжаться конфликт на Украине?
12:20 – Какого брокера выбрать для инвестирования небольших сумм?
15:25 – Почему индекс цен производителей (PPI) в Европе настолько высокий?
18:45 – Прогноз по инфляции в России.
19:30 – Что будет с акциями “Детского мира” (DSKY).
20:40 – Что будет с курсом рубля (RUB) и на сколько безопасно хранить деньги в юанях (CNY)?
21:35 – Как сильно может упасть “Bitcoin” (BTC)?
23:10 – Сравнение индекса цен производителей (PPI) и индекса потребительских цен (CPI) в Европе и США.
26:15 – Станет ли криптовалютная биржа “FTX” аналогом “Lehman Brothers”?
28:45 – Результаты выборов в США. Что изменится?
35:20 – Будут ли республиканцы оспаривать результаты выборов?
38:40 – Как повлияет на политику США появление молодых представителей в Конгрессе.
44:15 – Позитивная реакция рынков на выход данных о инфляции в США.
48:05 – Просадка рынка труда в США и поднятие ставки ФРС в декабре.
53:20 – Когда ждать коррекцию на фондовых рынках?
56:10 – Как криптомиллиардер Сэм Бэнкман-Фрид потерял свои миллиарды за несколько часов? Кто-то итоге купит криптовалютную биржу “FTX” .
1:00:00 – Реакция криптовалютных бирж “Binance” и “Coinbase” на потерю конкурента.
1:06:00 – Существует ли взаимосвязь между ростом цены на золота и падением криптовалюты “Bitcoin”?
1:12:30 – Потолок цен на газ. Почему ограничение цены на газ невозможно?
1:18:00 – Почему Америка не считает Россию “страной с рыночной экономикой” и что это значит для России? 1:23:20 – События в Херсоне. Состояние конфликта, ход переговоров и вероятность перемирия.
1:34:00 – Влияние санкций и мобилизации на предприятия в России.
1:46:50 – Новое бюджетное правило. Какой курс рубля (RUB) выгоден для экономики РФ?
1:54:50 – Положительные и отрицательные факторы падения инфляции.
1:59:45 – Регулирование налогообложения в США (FATCA). Могут ли пострадать россияне?
2:06:40 – Как россияне подтолкнули ВВП Армении и Грузии?
2:13:30 – Чего ждать на встрече G-20?
2:16:20 – Как повлияет план Риши Сунака на курс Фунта (GBP)?

Подключайтесь и участвуйте в обсуждении!

Так, например, один из богатейший инвесторов — Уоррен Баффет, то ли в силу возраста, то ли в силу своих известных консервативных взглядов, всё ещё отказывается принимать криптовалюты как полноценный инвестиционный инструмент. Баффет до недавнего времени и вовсе отказывался инвестировать в IT-сектор. Его аргумент понятен: никакие биткойны не нужны, если используются лишь с целью покупки-продажи. В этом он прав.

С другой стороны, есть бренд со столетней историей Gucci, который начал принимать крипту в качестве оплаты. И что-то нам подсказывает, что они далеко не последние, кто примет подобное решение.

Что же получается? Будет ли криптокошелёк у каждого жителя планеты? Всё выглядит так, что мы с вами находимся в определённом переломном моменте и своими глазами наблюдаем прогресс, который, вероятно, уже не остановить.

И пока одни полностью отрицает новые технологии, другие — находят в крипте новые возможности, свою «тихую гавань», способ проведения международных платежей, или же просто совершают покупки у привычных брендов.

Мир меняется. И сейчас — особенно быстро. Гибкость и умение адаптироваться под ситуацию — те два качества, которые выходят на первый план даже у тех, кто не привык что-либо глобально менять.

Поэтому стоит напомнить, что мы с вами тоже не стоим на месте и уже более 400 участников присоединились к обновлённому курсу по криптовалютам и блокчейну «Криптостарт 2.0». Его официальный старт — уже сегодня, 12 ноября. И я хочу публично огласить план, по которому нам предстоит пройти.

Итак, каждому участнику программы курса «Криптостарт 2.0» предстоит:

1️⃣ Понять, как устроен мир криптовалют изнутри.
2️⃣ Научиться определять лучшие монеты для хранения, сбережения и инвестирования капитала.
3️⃣ Разобраться, как защитить себя и свои криптоактивы от мошенников.
4️⃣ Разложить на атомы всю схему перевода средств с кошелька на кошелёк.
5️⃣ Убедиться, что выбранный вид кошелька — наиболее безопасен и защищён от блокировок.
6️⃣ Узнать как купить или обменять любой объём криптоактивов с выгодой для вас.
7️⃣ Совершить свои первые торговые операции.
8️⃣ Иметь полную уверенность в том, что вся деятельность, которую вы осуществляете с криптовалютой — законна.

❗️Подробная программа и её результаты доступны по ? ссылке .

Все уроки в сжатом виде и «без воды» выложены на платформу. Они доступны в любое время, в любом месте. Был бы доступ в интернет и 15-30 минут времени. 60 дней дается на полное поэтапное изучение.

Каждый модуль открывается после прохождения предыдущего.
▪️С одной стороны, это даёт чёткую последовательность.
▪️С другой — именно так мы обеспечиваем комфортное прохождение курса для каждого участника без привязки к конкретным дате и времени.

Поэтому единственный вариант не успеть пройти пройти программу за 60 дней — начать проходить курс за неделю до его окончания.

Вот уже второй день рынок криптовалют находится под давлением из-за угрозы банкротства FTX.

Инвесторы опасаются так называемого эффекта домино, когда крах одной компании угрожает существованию других.

Ситуацию могла бы исправить сделка с Binance. Однако в последний момент компания по ряду причин отказалась от приобретения токсичного актива.

Рынки отреагировали соответствующим образом: пара BTC/USD упала ниже $16,000, а FTT/USD обесценилась до $2.

В перспективе, негативные последствия краха FTX будет расхлебывать вся индустрия. Сложнее всего будет вернуть доверие инвесторов. Кроме того, без сомнения, усилится «регуляторный прессинг».

Что нужно для спасения FTX?

Да мелочь… По некоторым сообщениям, компании необходимо дополнительное финансирование в размере $4 млрд, при совокупной «дыре», составляющей по разным оценкам, примерно $8 млрд.

Кто-то захочет скинуться и броситься спасать утопающего? Большой-пребольшой вопрос, мы с интересом наблюдаем за развитием ситуации.

Что можно точно сказать?

1️⃣ История с FTX приведет, без сомнения, к ужесточению надзора над индустрией. Глава SEC еще в июле говорил о том, что «общественность только выиграет от усиления контроля в сфере цифровых активов».

2️⃣ Рано или поздно отрасль оправится от потерь. В конце концов, риски здесь понятны. Но и бенефиты – также. И вот тогда каждый задумается – в какой момент стоит начать покупать внезапно подешевевшие активы. Ценовых уровней и для битка и прочих активов давать, разумеется, не стану. Скажу лишь то, что деньги, полученные от панических продаж альтов, должны куда-то вернуться. А куда им возвращаться, как не в биткоин?

3️⃣ Ну и напоследок: все, что произошло – не является чем-то супер-эксклюзивным. Безусловно, все немного шокированы, но те, кто глубоко в теме, допускали такое развитие событий. Вот кому точно не позавидуешь, так это тем крипто-инвесторам, что приобретают различные активы на поводу у всеобщего хайпа, без самостоятельной оценки ситуации.

Друзья, крипта, как и любая другая отрасль, требует изучения – без этого никуда.

Напоминаю, что 12-го ноября стартует наш обучающий курс, который погрузит вас в крипто-индустрию с нуля. Программа целиком и полностью написана и адаптирована для новичков.

? Условия здесь – https://cryptokogan.ru

Уважаемые коллеги, пишу, чтобы напомнить о важном предстоящем событии — уже завтра, 8 ноября, в 19:30 по МСК состоится первый вебинар «О крипте простыми словами».

Скажу как есть. Если раньше поводом для подобной встречи могла стать сложившаяся неопределённость на рынке классических финансов — так как криптовалюта является одним из способов для приумножения и сбережения своего капитала, то сейчас мы можем видеть несколько иную ситуацию.

На фоне текущих событий ко всему этому добавилась ещё и острая необходимость в постоянном доступе к своим активам. Независимо от вашего местоположения.

Поэтому, чтобы вы уже сейчас могли оценить то, как цифровые валюты могут помочь реализовать поставленные вами цели, на вебинаре мы разберём такие вопросы как:
▪️Что такое криптовалюта и чем она отличается от привычных нам финансовых инструментов?
▪️Как переводить криптоактивы в любую точку планеты с минимальными комиссиями?
▪️Как сохранить, преумножить и не потерять свой капитал, инвестируя в криптовалюту.
И многое другое.

А чтобы объяснить сложные вещи простым языком и при этом не перегрузить вас большим объёмом информации, мы с командой приняли решение разделить программу на два дня:
8 ноября — вы от и до разберётесь в самых основах крипты.
9 ноября — поймёте, как зарабатывать на новом инструменте.

Друзья, мне бы очень хотелось видеть на этом вебинаре каждого из вас. Так как я и моя команда давно и усиленно изучаем этот вопрос. Это значит, что вы можете получить ответы на все интересующие вас вопросы из надёжного источника и в короткий промежуток времени.

Чтобы принять участие, переходите по этой ссылке прямо сейчас.

Важно: информацию о начале вебинара, ссылки для доступа и все бонусные материалы вы сможете получить только там.

С одной стороны — с той, что зарегулирована, контролируема и управляема — мы видим уже привычный каждому фондовый рынок с его хоть и ограниченным, но понятным набором инструментов, возможностей и весьма очевидных рисков.

С другой — нам предлагают принять сложный, ещё неизведанный децентрализованный мир, формирующийся буквально у нас на глазах. Точнее в блоках, которые формируют цепочки транзакций и так далее.

А стоит ли игра свеч?

Чтобы ответить на этот вопрос, посмотрим на последние события:

▪️ Несмотря на так называемую «криптозиму» монеты Litecoin, XRP и многие другие показывают вполне очевидный рост.
▪️ Гонконг анонсировал легализацию розничных операций с криптовалютой.
▪️ В Москве увеличилось количество криптовалютных банкоматов.
▪️ Даже в условиях повсеместных ограничений, криптовалюта позволяет осуществлять трансграничные переводы и релоцировать свои активы.

Подобного рода новости позволяют верить в то, что криптовалюта может прочно войти в нашу жизнь.

Однако нельзя не упомянуть о возможной блокировке россиян на популярных криптобиржах — новость, на первый взгляд, достаточно пугающая и даже отталкивающая от любой идеи поверить в реальную независимость этого инструмента.

Стоит ли переживать по этому поводу и насколько реальна угроза?

Тема интересная, но одного поста или даже серии, как выяснилось, – недостаточно. Вопросы лишь множатся.

Моё мнение — необходимо встретиться и структурно разобрать каждый элемент системы. И сделать это буквально «на пальцах». Чтобы раз и навсегда ответить на вопросы и показать, как это всё работает на практике.

Именно поэтому мне хотелось бы пригласить вас на серию открытых прямых эфиров «О крипте простыми словами», которые пройдут 8 и 9 ноября в 19:30 МСК.

В результате этих встреч вы:

✔️Поймёте, что представляет из себя криптовалюта — очередной пузырь или реальную возможность?
✔️Узнаете про 5 способов использования крипты в реальной жизни.
✔️Разберётесь как безопасно продавать, покупать, хранить и обменивать криптовалюту за «реальные деньги» или другие активы.

И многое другое в рамках того, что позволит нам время.

? Регистрация – по ссылке

ЕС анонсировал новый пакет санкций в отношении России и граждан Российской Федерации.

Список достаточно обширный, но отдельного внимания заслуживает радикальное ужесточение объявленных ранее ограничений на использование россиянами криптовалютных сервисов, включая услуги, предоставляемые криптовалютными организаторами торгов, а также услуги, оказываемые иными организациями, занятыми в криптосекторе, исполняющими европейское законодательство в части обращения криптоактивов и функционирования криптоинфраструктуры.

В сети уже начали набирать популярность истерические комментарии как от различных лидеров мнений, так и от рядовых крипто-инвесторов, ставящие крест на операциях россиян с криптоактивами.

Друзья, давайте не будем поддаваться панике, особенно в ситуациях, где поводов для паники объективно нет.
Безусловно, анонсированные ограничения в действительности могут доставить определенные неудобства криптоинвесторам, привыкшим жить по правилам централизованного мира. Но эти неудобства относятся исключительно к функционалу криптоинфраструктуры и едва ли относятся к самой криптовалюте как к имуществу и активу.

Напомним, что изначальный смысл криптовалюты, отличающий данный актив от всех остальных денежных и около-денежных инструментов, заключается как раз в НЕВОЗМОЖНОСТИ КАКИХ-ЛИБО БЛОКИРОВОК И ИЗЪЯТИЙ, причина которых таится в каких бы то ни было политических или иных конфликтах.

Надо понимать, что никто (кроме как «по консенсусу» самих участников сети) не в силах каким-то образом «национализировать» криптоактивы, принадлежащие собственникам, причем вне зависимости от их добросовестности в общеюридическом смысле
(есть исключения, но мы их сейчас не рассматриваем).

На самом деле, ситуация довольно-таки комичная, каким бы неуместным не казался данный тезис в контексте происходящего. Уже какой год мы с вами наблюдаем непрерывно растущую обеспокоенность со стороны различных государственных институтов, которую у регуляторов вызывает сама концепция криптовалюты, позиционирующая крипту как нечто альтернативное финансово-банковской системе, способной существовать автономно и вне контроля надзорных органов.

Очень аккуратно и с чередой ряда критических оговорок можно сказать, что крипта, по мнению национальных регуляторов и наднациональных надзорных институтов (где-то ошибочно, а где-то вполне справедливо) посягает на святую святых – государственную монополию на эмиссию денежных средств; если углубляться в философию глобального применения блокчейна, то под угрозой находится и государственная монополия на насилие.

Как только последствия развития криптомира стали понятны, (а развивается эта история, ввиду мотивированности и заинтересованности сообщества, куда более динамично, чем само государство), основная задача регуляторов стала заключаться в создании всеобъемлющей регуляторной базы, которая смягчила бы негативные последствия обращения криптовалют как на макро-, так и на микроуровне: отмыв и легализация денежных средств, добытых преступным путем, а также уход от налогов. И такая позиция более чем понятна: если не можешь остановить процесс, то возглавь его.

Что мы видим сейчас? Анонсированные санкции – серьезнейший прецедент для всего криптосообщества, заставляющий снять розовые очки и вновь трезво посмотреть на обреченные попытки связать несвязуемое и примирить непримиримое.

О дивный, опасный и интереснейший сектор децентрализованных финансов DEFI – встречай новых адептов в своих рядах!

Друзья! Чем грозят новые санкции и что необходимо сейчас предпринять, чтобы не попасть под раздачу, читайте в нашем отдельном канале, целиком и полностью посвященному криптовалютам и применению блокчейна в финансах.

Там вас уже ждут готовые рекомендации.

Активы с начала года в цифрах:
▪️Золото потеряло в цене около 11%,
▪️Биткойн упал более чем на 58%,
▪️iShares TIPS Bond ETF (TIP) обесценился на 17,5%
▪️Евро обвалилось к доллару на 15%.

Где же было спасение? Как обычно – в долларе.

Американский доллар вырос на 19%, даже несмотря на резкое увеличение денежной массы за последние пару лет. Доберется ли DXY до отметки 121? Если Европа начнет скатываться в рецессию, а ФРС – продолжит повышать ставку, то вполне возможно.

А что рубль?
Если бы вы хранили сбережения в рублях с 2017 г. на трехмесячных депозитах, то, по словам Алексея Заботкина (ЦБ РФ), «сейчас заработали бы заметно больше». Но усиление рубля – заслуга не сколько регулятора, сколько хромающего импорта и возможных санкций, которые дамокловым мечом висят над НКЦ.

Минэкономразвития, тем не менее, ожидает ослабления рубля к доллару до конца года примерно на 8%.

На будущие годы ожидания среднего курса рубля следующие:
▪️2022 — 68,1 рубля,
▪️2023 — 68,3 рубля,
▪️2024 — 70,9 рубля,
▪️2025 — 72,2 рубля.

Какие из этого выводы?
Сбережения лучше хранить согласно юрисдикциям, как говорится, кесарю кесарево, а Богу – Божие. Иностранные акции и валюта – на зарубежных счетах, российские акции и рубли – в России.

Мы не раз повторяли, что сейчас риски хранения долларов на счетах в банках или на брокерских счетах – крайне высоки, если только у вас не наличные доллары. Санкции на НКЦ уже не кажутся такими туманными, как раньше, а поэтому риски блокировки вполне реальны.

Поэтому разумно хорошенько подумать либо над конвертацией, либо над выводом средств в иностранную юрисдикцию – тут уж каждый должен решать сам. Главное – времени практически не осталось.

Продолжаем начатую ранее тему. На что нам стоило бы обратить внимание? И, возможно, чему и поучиться у Ирана?

Ирану пришлось искать способы обойти санкции, чтобы продолжать вести торговлю и осуществлять платежи. Криптовалюта стала частью национальной финансовой системы. Впрочем, сначала Центробанк страны пытался ее запретить из-за опасений по поводу оттока капитала, но уже спустя три месяца после запрета, в июле 2018 г., криптовалюта была легализована для пополнения доходов бюджета. По оценкам аналитического центра при президенте Ирана, майнинг может приносить стране $700 млн прямых доходов в год, а также создать рабочие места и помочь обходить санкции.

Криптомайнерам в Иране необходимо получить лицензию, им предоставляется скидка на электроэнергию, но все намайненные биткойны они должны сдавать центральному банку Ирана. Тысячи обнаруженных нелицензированных криптоферм были ликвидированы, в том числе в мечетях, где они пользовались бесплатной энергией.

Однако из-за майнинга Иран периодически сталкивается с блэкаутами, и правительство периодически вводит временные запреты на майнинг.

По оценкам компании Elliptic, занимающейся анализом индустрии криптофинансов и блокчейна, в начале 2020 г. на Иран приходилось порядка 4,5% мирового майнинга биткойна, что эквивалентно примерно $1 млрд по курсу на тот период.
Для производства электричества необходима нефть, а майнеры получают зарплату в биткоинах и могут тратить их на импортные товары: таким образом, иранское государство эффективно продает свои энергетические запасы на мировых рынках, используя процесс майнинга для обхода торговых эмбарго, заключала Elliptic.

Вот такой вот любопытный поворот. Получается, что крипта в стране – часть повседневной жизни. И никто не умер, финансовая катастрофа не произошла ?

Куй монеты, пока горячо

Хотя давайте скажем откровенно. А что в принципе может напугать корпорацию, управляющую активами на 10 трлн долларов США на 16 января 2022 г.? Сотрудничество с Coinbase позволит клиентам системы управления инвестициями Aladdin BlackRock торговать и хранить криптовалюту, а также получать отчетность. Тяжело сказать, какой эффект окажет приход «умных денег» на рынок с точки зрения ценообразования, а вот пристальный взор со стороны SEC будет. Тут уж к бабке не ходи.

Следующим шагом Blackrock в криптоинтеграции стал запуск частного траста, предлагающего американским институциональным инвесторам доступ к биткойну.

Параллельно с этим, компания ведет работу в сфере блокчейна, стейблкоинов и токенизации. Сложно поверить, что не так давно господин Финк предрекал смерть биткойну.

Не обошел стороной действия Blackrock и CEO Grayscale (крупнейший фонд-держатель криптовалюты в мире. По данным самой Grayscale, на 1 января 2022 г. в ее управлении находятся цифровые активы на $43,6 млрд.) По мнению Барри Силберта, частный биткойн-траст компании BlackRock облегчает и повышает безопасность инвестиций в главную криптовалюту для центральных банков по всему миру.

Да… тема эта – когда большие и «неподвластные ветрам» структуры, а ля BlackRock начинают по-крупному входить в тему криптоиндустрии – это по сути своей означает, что крипта – это уже давно неразрывная часть нашей жизни и «упразднить» ее или как-то… вывести за легальное поле… не получится.

Как мы с вами помним, еще относительно недавно первым из «крупняка» на тропу криптобизнеса вышел ) Morgan Stanley – инвестиционный банк, под управлением которого находятся активы клиентов на сумму $4 трлн.

Еще в 2021 г. банком были созданы фонды, управляющие криптоактивами. Ну а далее… понеслось. Я так полагаю, что в самой ближайшей перспективе еще и еще крупные инвестбанки и фонды с очень высокой долей вероятности будут заходить в долю в различные крипто-институты и крипто-проекты. А куда они касатики денутся-то?!

А пока… пара BTC/USD пытается закрепиться на уровне $24,000.

Вполне может и выше пойти. Но поскольку осенью жду серьезных проблем и в экономике, и на финансовых рынках, полагаю, что и у битка есть вполне реальная перспектива также душевно полетать и в какой-то момент вновь достичь нижних значений этого года.

Мы видим, что динамикой основных криптовалют, в основном, управляет ликвидность и настроение инвесторов. Если наложить их графики на график основных биржевых индексов, то корреляция будет крайне высока.