Завтра вечером Евгений Коган расскажет о перспективах второго эшелона в России в рамках Finance Resсue Camp.
Акции второго эшелона – это акции с умеренной ликвидностью, эмитированные компаниями, имеющими более низкую капитализацию и стабильность, чем голубые фишки.
На завтрашней лекции в мы обсудим:
▪️Чем второй эшелон отличается от голубых фишек? ▪️Каковы плюсы акций второго эшелона? ▪️Какие отрасли по второму эшелону могут пользоваться спросом в текущих условиях? ▪️Основные правила работы со вторым эшелоном
❗️Друзья, мы немного изменили даты и время лекций так, чтобы они стали удобнее для большинства участников.
Публикуем расписание ближайших встреч:
“Второй эшелон – перспективы” Евгений Коган 12 июля, вторник 18:00
“Как открыть счёт в IB” Александр Антипов 14 июля, четверг, 18:00
“Взаимодействие с российским брокером. Права и обязанности брокеров. Надзорные органы” Александр Антипов 19 июля, вторник, 18:00
“Биткоин и другие криптовалюты. Правила безопасного обращения” Валерий Роменский 21 июля, четверг, 18:00
“Перспективы валют при различных сценариях” Мария Филюшина 26 июля, вторник, 18:00
“Виды торговых приказов на рынке. Описание и основные правила использования” Георгий Аксенов 28 июля, четверг, 18:00
“Геополитика: основные сценарии развития событий” Евгений Коган 2 августа, вторник, 18:00
Как наглядно объяснить принцип работы криптовалюты тем, кого пугает её сложное и непривычное устройство?
Да и нужно ли, если со всех сторон мы слышим споры относительно её применимости в реальном мире? Так, например, один из богатейший инвесторов — Уоррен Баффет, то ли в силу возраста, то ли в силу своих известных консервативных взглядов всё ещё отказывается принимать криптовалюты как полноценный инвестиционный инструмент. Напомним, что Уоррен Баффет до недавнего времени и вовсе отказывался инвестировать в IT-сектор. Его аргумент понятен: никакие биткоины не нужны, если используются лишь с целью покупки-продажи. В этом он прав.
С другой стороны, бренд со столетней историей Gucci, который начал принимать крипту в качестве оплаты. И что-то нам подсказывает, что они далеко не последние, кто примет подобное решение.
Что же получается? Будет ли криптокошелёк у каждого жителя планеты?
Всё выглядит так, что мы в определённом переломном моменте и своими глазами наблюдаем прогресс, который, вероятно, уже не остановить.
И пока кто-то полностью отрицает новые технологие, другие — именно в крипте на время нынешней нестабильности нашли свою «тихую гавань», способ проведения международных платежей, или, пусть и возможность совершать покупки у привычных брендов с использованием новых способов платежа. Мир меняется. И сейчас – особенно быстро. Гибкость и умение адаптироваться под ситуацию – те два качества, что сейчас выходят на первый план даже у тех, кто не привык что либо глобально менять.
Поэтому стоит напомнить, что мы с вами тоже не стоим на месте и находимся в одном шаге от старта курса по криптовалютам и блокчейну «Криптостарт». Его начало уже завтра – 7 мая. И я хочу публично огласить план, по которому нам предстоит пройти.
Модуль №1 Вводный. Модуль №2 Главные криптомонеты. Разбираемся в коинах. Модуль №3 Безопасность. Как защитить себя? Модуль №4 Программные кошельки. Какой выбрать? Модуль №5 Аппаратные кошельки. Как пользоваться? Модуль №6 Биржи и обменники. Инфраструктура. Модуль №7 Работа с криптовалютой. Покупаем/продаем.
Все уроки в сжатом виде и «без воды» выложены на платформу. Они доступны в любое время, в любом месте. Был бы доступ в интернет и 15-30 минут времени. 60 дней на полное поэтапное изучение. Каждый модуль открывается после прохождения предыдущего. С одной стороны, это даёт чёткую последовательность. С другой – именно так мы обеспечиваем комфортное прохождение курса для каждого участника и не привязываем вас к конкретным дате и времени. График выхода новых уроков, семинарских занятий и блоков с ответами на вопросы уже ждёт вас на платформе для обучения.
Лекции, семинары, чаты, уроки – хорошо. Но что конкретно вы получите за время прохождения программы?
За эти 60 дней вы: — разберётесь в технологии блокчейна и криптовалют, — получите план действий на первое время, — заведёте нужные кошельки и аккаунты, — совершите первые сделки, — попробуете для себя «крипто-депозиты», — закроете вопрос с налогами и отчётностью. Главное: в результате вы научитесь принимать собственные инвестиционные решения в каждый необходимый для этого момент времени.
До 10 мая мы принимаем последние заявки на участие в курсе «Криптостарт».
❗️Чтобы успеть попасть в число участников – переходите по этой ссылке:https://clck.ru/goyBV
Уже сейчас мы знакомим участников с обучающей платформой, добавляем в закрытые чаты, а завтра откроется модуль о базах данных и тем основам и предпосылкам, которые сформировали блокчейн и крипто мир в том виде, в котором он есть.
Рано или поздно каждый занимает свою сторону. А на какой стороне хотите быть вы?
Пост подготовлен на основе информации от нашего подписчика под ником Monte Cristo, которой он поделился в комментариях на @bitkogan_HOTLINE.
Мы уже рассказывали, как перевести рубли с карты, выпущенной российским банком, в криптовалюты. Теперь поговорим о рисках, не лежащих на поверхности. Предупрежден – значит, вооружен.
Возьмем самый популярный токен USDT (стейблкоин, привязанный к доллару США). Писали о нем подробно в этом посте. Токен изначально выпущен в сети ETH компанией Tether Limited. Бенефициаром Tether Limited является биржа Bitfinex. Tether Limited и Bitfinex полностью подчиняются регуляторам США.
❗️Основной риск USDT заключается в том, что в смарт-контракте прописана возможность блокировки кошельков и изъятия средств. Например, по запросу от регулятора. Формально уже сейчас резиденты РФ не могут использовать USDT. Это связано с запретом поставки долларов США в Россию и использования USDT для обхода санкций. Однако официальных заявлений об ограничениях для россиян Tether не делала.
Насколько далеко зайдет Tether в санкционной политике, вопрос больше политический. Но прямых лиц, попавших в санкционные списки, блокировать, скорее всего, будут очень скоро. Сейчас все пользователи, в частности из РФ, использующие USDT, полностью открыты для аналитических инструментов и США видит все транзакции. Chainalysis, сотрудничающая с Tether аналитическая компания, уже запустила инструменты блокировки при попытках обхода санкций.
Есть ли альтернативы USDT? Из стейблкоинов наиболее безопасными сейчас являются DAI и UST. Эти токены используют сложные алгоритмические механизмы сохранения цены. Однако для торговли деривативами пока альтернативы USDT нет.
Не рекомендуется хранить на бирже все средства, лучше ограничиться объемом, который вы используете для торговли. Для безопасного хранения сейчас можно рассмотреть Ledger – холодный кошелек и в долгосрок. Trust Wallet более практичен на каждый день. Здесь надо иметь в виду, что он имеет отношение к Binance, но пока претензий со стороны пользователей о блокировках не было.
Главное по рискам на криптобиржах. Если у вас паспорт РФ и вас нет в санкционных списках, биржа может поставить вас перед фактом о том, что закрывает ваш аккаунт, и попросит вывести средства. Это основной риск. Других прецедентов пока не было.
Вчера за виртуальным круглым столом завершилась серия наших встреч, посвященных теме блокчейна, криптовалют и их перспектив в портфеле инвестора.
Три вечера мы с вами погружались в эту тему с нуля. Информации много и почти вся она — новая. К слову, даже для меня некоторые нюансы были удивительны.
Да и можно ли уместить десятилетние наработки криптоиндустрии в три дня? Объективно — нет.
Возникает вопрос, а сколько же времени нужно, чтобы на практике освоить крипту? Допустим, на базовом уровне.
Со всей ответственностью могу сказать, что двух месяцев, вместе с семинарскими занятиями, будет достаточно.
Отсчёт начнём с 7 мая 2022 г. — с официального запуска нашего с командой проекта «Криптостарт» — источника проверенной и актуальной информации в мире криптовалют.
Одни уже успели присоединиться к нему и пребывают в ожидании старта, а других ещё терзает ряд вопросов.
Вижу смысл на них ответить.
«Евгений Борисович с каких пор вы стали экспертом по крипте? Или тема просто вдруг стала популярна?».
Друзья, десятки лет я работаю и зарабатываю на международных финансовых рынках. Сейчас я вижу, как меняется финансовая конъюнктура, и последние события лишь ускорили эти глобальные изменения. Осознавая необходимость более детального рассмотрения криптовалют и свою ответственность перед читателями, я внес в курс как свой вклад, так и привлёк практикующих специалистов в профильных темах, чтобы обеспечить точность и достоверность изложенной информации.
«Вы говорите, что не обещаете высоких доходностей после курса. Зачем тогда вообще изучать крипту у вас?».
Не делал этого раньше и не планирую начинать обещать того, чего нельзя достичь за короткий промежуток времени. На курсе мы, безусловно, коснёмся как стратегий защиты капитала, так и способов, позволяющих получить доходность, основанную на собственных обдуманных решениях.
Важно понимать, что ключевыми здесь являются собственные и обдуманные наработки. Именно на это и направлен курс.
Осознанно делаю на этом акцент, дабы избавить любителей быстрых и лёгких результатов от соблазна присоединиться к группе.
«Ну а если я вообще ничего не понимаю в этом? Не выкину ли я деньги “на ветер”? Чтобы продолжить ничего не понимать, да ещё и за деньги?»
Благодаря полученным от вас на эфирах вопросам и комментариям мы нашли оптимальный формат преподнесения информации для всех — от 18 до 70 лет! Поэтому, если ваше единственное опасение, что вам будет непонятно — можете не переживать. Это исключено.
Не забывайте, что на курсе предусмотрены семинарские занятия, где каждый сможет в режиме реального времени задать вопрос эксперту и получить на него ответ. «Один на один» с вопросами мы вас точно не оставим!
«А что я получу в результате? Что освою конкретно?».
С полной программой и описанием каждого модуля можно ознакомиться по ссылке.
Если кратко, то за это время вам удастся:
✔️разобраться в технологии; ✔️получить план действий на первое время; ✔️завести нужные кошельки и аккаунты; ✔️совершить первые сделки; ✔️попробовать для себя «крипто-депозиты»; ✔️закрыть для себя вопрос с налогами и отчётностью.
Таким образом, пройдя “Криптостарт” вы будете иметь полную уверенность в качестве и полноте своих знаний, в их актуальности, а главное применимости к текущим тенденциям в мире криптовалют.
❗️Набор на первый поток курса всё ещё открыт, а лучшие условия — действуют до 3 мая 23:59.
Чтобы посмотреть программу, узнать больше и успеть принять участие по бонусной цене переходите по ссылке: https://clck.ru/gfMoy
Бонусную цену мы продлили по одной простой причине — из-за большого количества международных переводов, для обработки которых потребовалось больше времени, чем планировалось. В текущих реалиях простой платёж из Норвегии или Канады приходилось совершать практически голубями.
С одной стороны мы имеем зарегулированный, контролируемый и управляемый фондовый рынок с понятным набором инструментов, возможностей и “красных линий” – тех, за которые заступать совсем не желательно.
С другой стороны – формирующийся, дикий, свободный “децентрализованный мир”, где законы, правила и ограничения создаются буквально у нас на глазах.
Но так ли всё однозначно?
Последнее заявление одной из крупных криптобирж Binance об ограничении максимального объема средств для счетов, принадлежащих россиянам, говорит о том, что всё не так однозначно.
Это и наталкивает на мысль о том, что миры, пусть и разные, но общего имеют уже сейчас достаточно много, а будут иметь – ещё больше.
В чём эта общность? Как далеко она зайдёт? Не превратится ли этот инструмент в некую копию существующей устоявшейся системы?
В этом и будем разбираться.
Одного поста или даже серии, как выяснилось, – недостаточно. Вопросы лишь множатся.
Моё мнение – необходимо встретиться и структурно разобрать каждый элемент системы. Кратко, ёмко, буквально “на пальцах”.
Именно поэтому мне хотелось бы пригласить вас на открытый прямой эфир, который пройдёт уже завтра, 2 мая в 19:00 МСК.
В этот раз без слайдов. В формате виртуального круглого стола.
Обсудим: ▪️Всё, что вам нужно понимать о торговом процессе фондового рынка и криптомира. ▪️Основные моменты взаимодействия с торговыми посредниками. ▪️Возможно ли создать диверсифицированный крипто-портфель по аналогии с фондовым рынком.
И многое другое, в рамках того, что позволит нам время.
Вчера состоялась наша первая встреча в рамках двухдневного вебинара посвященного криптовалютам, где мы подробно разобрали базовые факты, заблуждения и текущие перспективы в мире крипты.
Без понимания этих вещей даже смотреть в сторону криптовалют — потенциально опасная авантюра для вашего кошелька, ведь помимо высокой волатильности они характеризуются существенными рисками. Также не приходится сомневаться в интеграции криптовалют в мировую финансовую систему, которая может произойти уже в ближайшем будущем.
Поэтому сегодня мы приглашаем вас на 2 часть нашего вебинара!
Что вас ждёт?
Вы детально погрузитесь в способы и методы инвестирования в криптовалютах:
▪️ Разберётесь во всех рисках, с которыми можно столкнуться. ▪️ Узнаете, с какой суммы реально начать инвестировать в крипту, а также про самые распространённые технологии добавления крипты в ваш портфель.
P. S. Второй эфир будет, как всегда, – без лишней воды, с упором на конкретику. Ну а если вы пропустили первую часть вебинара, рекомендую посмотреть запись по этой ссылке.
Похоже, что российский бизнес, занимающийся экспортом и импортом, получит право проводить расчеты в криптвалютах. С такой инициативой выступили отечественные налоговики, их идею отчасти поддержали и в Минфине. При этом совершать сделки по покупке и продаже цифровых валют можно будет только на криптобиржах.
У этой инициативы есть плюсы – можно избежать расчетов в долларах и евро. Особенно это актуально для предпринимателей, отрасли которых не попали под санкции. Они смогут упростить процесс оплаты товаров, а также избежать риска блокировки платежей в «недружественных странах».
У этой инициативы есть ряд затруднений: 1️⃣ А не потребуется ли компаниям продавать крипту, как это было с валютой? Вполне возможно, что в нынешних условиях на цифровые активы будет распространен опыт валютного рынка. Потому предприниматели могут быть вынуждены сразу продавать крипту с кошельков. И не смогут заработать дополнительную прибыль на конвертации в фиатную валюту по более выгодному курсу. 2️⃣ Разрешены будут только операции с бизнесом из стран, где также одобрены внешнеторговые операции при помощи криптовалюты или произошла их легализация. А таких стран – раз-два и обчелся. На память приходит только Индия, Сальвадор, и ряд других стран. В странах, которые остаются нашими ключевыми партнерами (Китай, США и страны Европы), либо наложен запрет на криптовалюты, либо имеются ограничения на проведение операций с россиянами. Далеко за примером ходить не нужно: сегодня утром биржа Binance ввела ограничения на работу счетов свыше 10 тысяч евро. Этому примеру могут последовать и другие площадки. 3️⃣ ЦБ пока занимает позицию сохранения отказа от частных цифровых валют в пользу запуска государственных (CBDC). Поэтому с его стороны могут быть претензии к законопроекту и внесены уточнения в законодательную инициативу. 4️⃣ Также нужно понимать, что стоимость поставляемых товаров или услуг будет привязана к «твердым» валютам. Те же самые доллары и евро могут находиться в основе этого контракта. Просто их заменили на криптовалюты, а суть от этого не поменяется. 5️⃣ Не попытаются ли бизнесмены скрыть от налоговой часть своих доходов, выдав часть операций за внешние, хотя товары при этом даже не покидали территорию страны. Также пока не ясен механизм отслеживания этих операций, ведь мошенники могут попытаться обналичить или отмыть средства через криптвоалюты.
Происходит ли на наших глазах полная легализация крипты (или хотя бы частичная) в России? И да, и нет одновременно. С одной стороны, законодатели получили от профильных министерств интересную инициативу, которая призвана обойти наложенные санкции. В случае одобрения парламентом можно будет смело говорить о первых шагах в вопросах легализации криптовалют. Однако непонимание большинством населения (а вместе с ними и бизнесом) механизмов проведения расчетов при помощи цифровых активов может стать серьезным препятствием в успешной реализации этой идеи. Поэтому маловероятно, что у дверей криптобирж выстроятся такие же длинные очереди, как и в обменниках валюты в конце февраля.
❗️Сегодня вечером более подробно обсудим эту инициативу в ходе второго вебинара по криптовалютам. Регистрация – здесь.
И напоследок – чисто философский вопрос. Мы признаем крипту средством платежа? Мы готовы это провести законодательно?
В последние недели внимание на финансовом рынке сместилось на вопросы санкций, возобновления торгов на Московской бирже, волатильности на рынке commodities. Но один из самых новых рынков – рынок цифровых валют – в России готов порадовать сторонников двумя приятными новостями.
▪️Премьер-министр РФ Михаил Мишустин сообщил, как мы писали на днях, о необходимости «интегрировать механизм оборота цифровых валют в финансовую систему страны». Также должно начаться регулирование вопросов добычи криптовалют (майнинга). Похоже, многомесячный спор Минфина и ЦБ относительно перспектив одобрения или запрета крипты разрешается в пользу первого ведомства.
▪️В это же время в России может начаться полномасштабное тестирование цифрового рубля. Заявлено, что до конца 2022 года россияне смогут воспользоваться третьей по счету формой оплаты после наличного и бензналичного расчета по пластиковым картам. CBDC (цифровая валюта центрального банка) будет выпускаться ЦБ и храниться у него же на счетах. А население будет получать доступ к ним, отдавая распоряжение через свой банк, например, через банковское приложение.
Заявлено, то что теперь все транзакции станут видны регулятору, что позволит убрать риск похищения мошенниками денег с вашего счета. Хмм… в теории это сведет почти на «нет» коррупцию, ведь все операции будут видны компетентным органам, а следы невозможно будет замести.
Но не все так замечательно, как может показаться на первый взгляд.
1️⃣ Не все владельцы крипты готовы выйти из «серой зоны» и начать работу под контролем государства. И причина здесь кроется, скорее, в непонимании механизмов работы отечественного CBDC. Чем они будут принципиально отличаться от безналичного расчета? Здесь пока больше вопросов, чем ответов.
2️⃣ Также не совсем понятно, какие преимущества будут у инвесторов и владельцев криптовалют после сообщения регулятору о том, какими они владеют активами. Естественно, потребуется платить налоги, да и «большой брат» будет постоянно отслеживать активность на счете. Мы пока встречали мало людей, готовых с радостью платить государству налоги.
3️⃣ Одной из изначальных целей криптовалют при их создании, помимо анонимизации транзакций, было избавление от посредников в виде банков и сокращение комиссий. Теперь все операции будут проходить через посредников в виде финансовых организаций и ЦБ, которым также придется отчислять комиссию за перевод.
Плюсы для россиян в случае запуска цифрового рубля
1️⃣ Заявлено снижение комиссии за проведение транзакций. Предпринимателям не придется оплачивать комиссии за эквайринг, а пользователи не будут платить за переводы. Также обещают, что комиссия за транзакции российского цифрового рубля будет гораздо меньше, чем в системе СБП.
2️⃣ Заявлена высокая скорость проведения транзакций. Также обещают, что можно будет совершить оплату даже без подключения к сети.
3️⃣ Цифровой рубль невозможно будет арестовать или заморозить зарубежным странам, в случае наложения на него санкций. К сожалению, в последнее время этот вопрос становится крайне важным для России и ее экономики.
Что означают эти новости для россиян и отечественных компаний? В экономически развитых странах остро стоит вопрос регулирования (или полного запрета) криптовалют и всего, что с ними связано. Китай предпочел создать цифровой юань и запретить любые операции гражданам и компаниям с негосударственными цифровыми валютами. США, Европа и, похоже, Россия пойдут по пути регулирования криптовалют, а также создания своих CBDC. Относительно последнего процесса пока очень рано обозначать какие-либо детали, ведь у них только происходит обсуждение в законодательных органах. Но более вероятным представляется вариант с желанием сторон учесть позитивный и негативный опыт той страны, которая первой запустит в оборот свою цифровую валюту.
Мировые финансы стремительно преображаются, можно ожидать дальнейшего вытеснения из оборота наличных средств. Также остается актуальным вопрос скорости операций и низких комиссий за их проведение. Возможно, появление систем цифровых государственных валют (и встроенные в государственную финансовую систему частные криптовалюты) может привести к развитию финансов и технологий.
На другой чаше весов – неготовность подавляющего большинства предпринимателей и граждан к работе с криптовалютой и CBDC. Они (как, возможно, и власти) до конца не понимают механизм работы новинок. Для изменения ситуации нужна просветительская работа с гражданами в этих вопросах. Сейчас остается только ждать новостей о развитии рынка цифровых валют; тогда можно будет обсуждать эти инициативы. На текущем этапе можно выделить как преимущества, так и недостатки.
Например, вчера биткоин впервые с января преодолел ключевую отметку в $45 тыс.
Почему все думали, что в 2022 году рост крипты очень маловероятен? Против криптовалюты выступал тот факт, что все регуляторы прекращают аттракцион невиданной щедрости в виде низких ставок и «печатного станка». В такие моменты деньги обычно утекают из рисковых активов. А тот же биткоин, несомненно, относится к таковым.
В частности, влияет ФРС, которая: ▪️Уже единожды повысила ставку и планирует продолжать. ▪️Прекратила «печатный станок» (QE) ▪️Объявила о начале продажи активов с баланса (QT).
Несмотря на закрытие лавочки с дешевой ликвидностью за месяц Bitcoin вырос на 9% (м/м), а Ethereum на 14%. Разберемся, что случилось.
А случились очень важные и интересные вещи: 1️⃣ Выросла прямая потребность. Многие переводят сбережения в криптовалюты, чтобы расплачиваться с иностранными контрагентами и выводить деньги зарубеж. 2️⃣ Выросла геополитическая напряженность. А криптовалюты предлагают систему сбережения средств, не принадлежащую никаким государствам. 3️⃣ Падает доверие к привычным нам платежным системам. Отключение PayPal, Visa и Mastercard в России показывает, что все намного более хрупкое, чем мы думаем. И нет больше этого безусловного доверия к онлайн кошелькам и даже обычным деньгам. 4️⃣ Растут опасения, что и доллар более хрупкий, чем мы думали. Сейчас многие страны, скорее всего, будут переходить на расчеты в юанях или других валютах. 5️⃣ Растет число хакерских атак, всевозможных угроз взломать банковские кошельки. Децентрализованное хранение информации о вашем балансе и платежах сейчас для многих выглядит особенно привлекательно.
Еще недавно большинство людей даже не могли предполагать, что хранение валюты и золота заграницей так легко может привести к тому, что все ваши сбережения заморозят. Люди спокойно держали деньги в заграничных банках и не особо думали о диверсификации используемых платежных систем.
Реальность вокруг нас меняется очень и очень быстро. Жизнь раскрывает нам глаза на те вещи, которые казались раньше очевидно другими. Вот и растут криптовалюты вопреки фундаментальным факторам. И не исключено, что будут расти и дальше, ибо мир не так уж рационален, и аналитически предсказать многие события оказывается невозможно.
«Необходимо интегрировать криптув финансовую систему страны» – Мишустин.
Что ж, вот и ответ на долгий спор ЦБ и Минфина (а заодно и всех остальных)!
Понятное дело:
Банки должны устанавливать идентификацию криптокошельков.
Были сказаны все ритуальные слова про контроль рисков для финансовой системы, необходимость скрупулёзной координации этой работы с ЦБ, необходимость интеграции этой работы в банковскую деятельность и (как же без этого??) то, кто квал и не квал инвестор и в данном вопросе.
Главное, четко и однозначно прозвучало– крипте в России БЫТЬ.
Россиянам предстоят достаточно непростые времена. Мы видим, как центр тяжести санкций смещается с новых и новых ограничений на тему контроля исполнения санкций, а также вторичных санкций для тех, кто будет помогать обходить возникающие проблемы и сложности. Пошли уже разговоры о том, что в некоторых операциях стоит проводить расчеты опять же в именно в крипте. Это все достаточно любопытно, и особенно интересно – какое место в преобразованной финансовой системе займет регулятор.
Впрочем, высшие материи – это, конечно, хорошо… Но что конкретно все это означает для простого россиянина?
Теперь нам предстоит досконально разбираться, что же это за зверь такой – крипта?
В чем суть технологии “блокчейн”, на которой основаны все криптовалюты?
Как работает криптокошелек?
Какие бывают криптовалюты?
Чем отличается биток от эфира, или USDT от ДоджКоина?
Как работают cтейблкойны?
А главное: как именно эти непонятные (пока!) штуки помогут нам обустроить свою жизнь в новой реальности?
Уверяю, это не так сложно, как могло бы показаться.
И напоследок. Я очень надеюсь, что наши власти понимают один нюанс. Берем курс на активное использование крипты? Отлично! Но тогда мы должны принять для себя тот факт, что это все частные деньги. И здесь мы либо, как Сальвадор, активно внедряем крипту в нашу жизнь, либо опять занимаемся той самой регуляцией, которая в итоге нивелирует весь смысл идеи внедрения крипты на государственном уровне. Усидеть на двух стульях – не получится.
Разумеется, необременительная регуляция дело вполне нормальное. Но у нас же как обычно?.. Вот так тут… не стоило бы. Иначе и дело не сделаем и время потратим, и лишь опытных криптунов рассмешим.
Аналитическая фирма Chainalysis, которая занимается отслеживанием криптовалютных транзакций, объявила о запуске новых инструментов для выявления криптокошельков, попавших под санкции.
В компании отмечают, что, учитывая прозрачность блокчейнов, российскому правительству или финансовой элите будет сложно систематически уклоняться от крупномасштабных санкций с помощью криптовалюты без обнаружения. Однако, как и в случае с традиционной финансовой системой, некоторые российские субъекты, находящиеся под санкциями, могут попытаться использовать криптовалюту как средство уклонения от санкций.
Между тем, мировые криптобиржи одна за другой начали блокировать аккаунты и счета жителей России из-за западных санкций. Если в конце февраля добровольно присоединиться к ним решились только несколько малоизвестных бирж, то к 8 марта ограничения коснулись даже клиентов крупнейших площадок Binance и Coinbase.
Российские аккаунты блокировали несколько южнокорейских криптобирж. Среди них Upbit, Bithumb и Korbit. Биржи внесли IP адреса россиян в чёрный список. В Upbit заявили, что блокировка связана с рекомендацией FATF (международной группы, разрабатывающей меры для борьбы с отмыванием денег).
Евросоюз также начал обсуждать возможность ограничений использования криптоактивов россиянами.
Из хорошего: сохраняется доступ к децентрализованным криптобиржам, которые менее зависимы от работы регуляторов. Кроме того, можно просто перевести криптовалюты с бирж на холодные электронные кошельки (физическое устройство типа флешки без доступа к интернету, на котором хранятся криптовалюты и генерируются ключи для доступа к ним). Криптовалюту можно сразу покупать на кошельки холодного хранения, которые с биржевой инфраструктурой никак не связаны, их не может заблокировать никто.
Самое главное: вопреки жесткой позиции Банка России запрещать цифровые активы никто не собирается. Вместо запрета предпочтение отдается регулированию. Уже неплохо.
Власти предполагают, что таким образом удастся интегрировать механизм оборота цифровых валют в финансовую систему и обеспечить контроль за денежными потоками в контуре банков. С экономической точки зрения решение выглядит вполне здраво – зачем убивать «корову, которая в перспективе может дать много молока»? Ожидается, что Минфин совместно с ЦБ до 18 февраля должны подготовить законопроект о регулировании криптоактивов.
Неужели за такой короткий срок успеют все подготовить? Впрочем, возможно речь идет об общей канве. Далее – самое сложное.
Как следует из опубликованного Кабмином документа, полное отсутствие регулирования отрасли, равно как и установление запрета, приведет к увеличению доли теневой экономики, росту случаев мошенничества и дестабилизации отрасли в целом, в том числе по причине того, что количество аккаунтов в криптосервисах растет от года к году. Отмечается, что у россиян открыто более 12 млн криптовалютных кошельков, объем средств на которых составляет порядка 2 трлн руб. Кроме того, Россия занимает третье место в мире по объему мировых майнинговых мощностей.
Интересно. Откуда такие цифры? Особенно о количестве криптокошельков?
Что дальше? Представленная регулятором концепция предусматривает введение таких субъектов, как организатор системы обмена цифровых валют, информационная система организаторов системы обмена цифровых валют и оператор обмена цифровых валют. Кроме того, предполагается, что все операции с криптовалютами будут проходить через российские банки, а держателям криптокошельков нужно будет пройти упрощенную или полную идентификацию и открыть электронный кошелек в банке. Короче говоря, той малой доли анонимности, которой еще могла похвастаться индустрия, придет конец.
Неужели мы думаем, что использование криптокошельков будет массовым? И все побегут в банки их открывать?
Для контроля и отслеживания платежей предлагается использовать сервис Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн». Этот сервис позволит определять параметры «нормальных», подозрительных и высокорисковых транзакций, отслеживать цепочки перемещения цифровых финансовых активов, создавать базу данных криптовалютных кошельков, связанных с осуществлением противоправной деятельности и финансированием терроризма и проч.
Несомненно, это все замечательно. Особенно греет душу тема горячей и братской любви криптунов и Росфинмониторинга. Прямо так и вижу братание. Погодите… Бегу в магазин за биноклем.
В документе отмечается, что защита прав граждан, помимо разделения инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных, будет обеспечиваться за счёт требований по лицензированию криптовалютных площадок. В свою очередь, те будут обязаны иметь финансовые подушки безопасности по ликвидности и достаточности капитала. Кроме того, предполагается введение обязанности для участников рынка по информированию граждан о повышенных рисках, связанных с цифровыми валютами.
Ага. Так и вижу, как все телеграмм-каналы, вещающие о крипте, через пять минут переобулись и начали нам рассказывать о рисках. Хотелось бы, конечно. Но… Моя наивность давно куда-то испарилась. Жаль.
Итог: запрета не будет. Будет «братская любовь» и удушение в объятиях с последующими налоговыми нюансами. И то хлеб.
Смотрите новый выпуск еженедельной аналитической передачи, чтобы лучше понимать события прошедшей недели и быть готовыми к событиям недели предстоящей.
По традиции ждём ваших комментариев под видео.
«Неделя. Отражение» – программа, в эфире которой мы будем обсуждать самые важные события прошедшей недели.
Во времена сильной турбулентности на рынках люди зачастую находят успокоение в анализе конспирологических теорий. Разоблачение мировой закулисы, выявление кукловодов и прочее… Этакая защитная реакция организма, и это вполне понятно и логично, поскольку интересно и отвлекает от решения насущных проблем.
Мы подобными вещами никогда не грешили. Но одна тема, на наш взгляд, именно сегодня достойна внимания и анализа, пусть и не самого серьезного, а, скорее, развлекательного характера.
Только ленивый в последнее время не пытался расшифровать обложку журнала The Economist, посвященную прогнозу на 2022 г. Принято считать, что в подобном ключе так называемые «мировые кукловоды» (в данном случае конспирологи подразумевают семейство Ротшильдов) дают намеки человечеству о своих планах на предстоящие 12 месяцев.
Ясен пень, мы не особо верим в теории заговора и предпочитаем опираться на факты, цифры и взвешенные оценки. Но почему бы не попытаться дать свой view на обложку? Тем более, ребус достаточно интересный, а прошлые обложки во многом оказались пророческими.
Так мы подумали, сели и устроили коллективный brainstorm, результатами которого спешим с вами поделиться. Каждый подумал и прикола ради внес свою лепту в нижеприведенный текст. На наш взгляд, получилось забавно! Поехали!
Первое, что бросается в глаза – цвета. Обложка выдержана в сером и красном, что наводит на мысль о противостоянии США и Китая. Ну, это не новость. Причем, правая часть круга – это предсказание по поводу Китая, а левая – по поводу США. Пойдем дальше. Сам рисунок представлен в виде круга, имеющего форму перископа. Еще он напоминает игровой барабан, или какой-то языческий тип календаря (например, славянский в виде солнцеворота). Но нам в данном случае ближе перископ или, может, мишень. Это означает, как мы полагаем, что текущее мироустройство находится под метким прицелом.
Кстати, версия со славянским календарем имеет право на существование. Заметьте, что в ребусе отсутствует президент РФ. Но, вполне возможно, создатели этой пиктограммы зашифровали его именно в виде славянского календаря. Впрочем, это спорный момент.
Обращаем внимание на центр. На белом фоне цифра 20-22 выделены жирным. Возможно, это символизирует окончание пандемии COVID-19. Что дальше? Что-то более устрашающее или возвращение к нормальной жизни? Такое ощущение, что авторы обложки сами не знают – 2023 год изображен бледно. Видимо, как Бог даст.
Идем далее. Обращаем внимание, что круг разделен на 8 секторов, каждый из которых является как бы противопоставлением тому, что напротив. Пройдем по ним по порядку, и мы получим всего 4 пункта, которые нам необходимо проанализировать.
1️⃣ Си vs. Байден. На наш взгляд, не случайно Си изображен сверху. По всей видимости, это символизирует предположение, что Китай в 2022 г. будет выглядеть сильнее США, как в экономических успехах, так и в геополитике. Обратим внимание на графики, которые изображены более мелко. Кажется, что черная линия – это доходность суверенных облигаций, а красная – индексы акций. Предположим, что китайский рынок акций просядет, а потом стремительно восстановится, но в итоге все равно последует распродажа под конец года. Рынок США при этом упадет, но восстановление будет достаточно вялым.
2️⃣ Во втором секторе мы видим чип, молекулу коронавируса с некими красными элементами, а также ветряк. Со стороны Китая чип изображен достаточно явно, что может свидетельствовать о том, что Китай будет успешно решать проблему дефицита полупроводников в мире. Со стороны США Сонный Джо немного перекрывает чип, и это, возможно, говорит о том, что у американских компаний с этим могут быть проблемы, и выигрывать здесь будут китайцы.
Коронавирус. На стороне Китая мы наблюдаем некий пузырек. Что это? Вновь сгенерированный вирус? Или вакцина, которая, наконец, победит пандемию? Верим, что второе. Хороший символ – тот, кто стал причиной распространения вируса, тот его и победит. При этом на стороне США изображен график, который может говорить о рекордном количестве заболевших (надеемся, что не смертей).
Ветряк. Ну, тут, скорее всего, недвусмысленно, роль играет масштаб. Китай будет ближе к проблеме использования возобновляемых источников энергии, чем Штаты, который будут поглощены, судя по всему, проблемой инфляции, восстановления экономики, роста ставок и вероятного падения фондовых индексов.
В этом секторе нарисованы эмблемы криптовалют: со стороны Китая – ADA, со стороны США – Ethereum. Что это означает? Переход на цифровой юань и цифровой доллар? Затрудняемся интерпретировать данный знак, но наше предположение вполне возможно.
3️⃣ Обращаем внимание – микроскоп со стороны Китая и перевернутый микроскоп(напоминающий перископ военной субмарины) со стороны США. Предположим, что Китай достигнет значительных успехов в плане нанотехнологий и борьбы с коронавирусом (и его последствиями для человеческого организма). А США будет, скорее всего, помимо экономических проблем, заняты «разруливанием» геополитических вопросов, в том числе с применением силы.
Что означают кружочки с линиями (причем белый кружок на микроскопе/перископе)? Тут у нас версий мало. Возможно, и та, и другая держава одержат победы на своих направлениях. Впрочем, это неточно.
4️⃣ И, наконец, последний сектор. На наш взгляд, самый зловещий. Первое, что мы видим – шприцы. Причем у китайцев они направлены вниз, а у США – наверх. При этом в темной области, которая расположена ближе к центру, изображены эмблемы криптовалют биткойна и лайткойна. Вполне возможно, что шприцы при этом означают появление нового вируса. При этом США найдет способ бороться с новой заразой, а новая вакцина Китай окажется бессильна.
Далее мы видим сопла ракет. Тут три варианта трактовки, на наш взгляд. Либо в обоих странах будет развиваться космический туризм, либо это угроза ядерной войны, либо успехи в освоении космоса. Есть еще один сценарий, в который не хочется верить: Земля будет уничтожена, а элиты спасутся на космических спасательных кораблях. Но это что-то из серии голливудских фильмов-катастроф. Маловероятно.
Странный темный круг, со светлым центром. Сложный символ. Единственное, что приходит на ум – по прогнозам астрофизиков, в 2022 г. до Земли дойдет свет от взрыва сверхновой, который произошел около 1800 земных лет назад. Может быть, это он? Последствия такого явления, увы, предсказать не может никто. Надеемся, что это всего лишь «страшилка».
И далее опять видим кружочки разного цвета, соединенные линиями, а также непонятные белые символы. Честно говоря, в контексте данного сектора версий нет.
Друзья, мы по мере наших скромных сил попытались расшифровать послание The Economist на2022 г. Мы не претендуем не истину в последней инстанции. Скорее, это занятное упражнениедля «серого вещества» шутки ради, ну а что нас ждет в будущем – покажет время! А что думаете обо всем этом вы?
Многие отметили взвешенную позицию Минфина по поводу регулирования отрасли, совпавшую с позицией большинства экспертов.
В одиночестве остался Центральный банк, чье предложение о запрете майнинга и операций с криптовалютой встретило мягко говоря отнюдь не «всеобщее ликование».
Однако максимально предметный и я бы даже сказал весьма жесткий разговор состоялся за пределами пленарного заседания во время публичного обсуждения.
Депутат Госдумы Андрей Луговой заметил : «Не Центральному банку определять, что запрещать или разрешать, для этого есть исполнительная и законодательная власть». Далее Луговой разбил аргументы представителей ЦБ о том, что отношение криптовалют к криминалу нельзя проверить. Он обратил внимание присутствующих на то, что давно существуют компании, способные контролировать движение криптовалют намного эффективнее, чем это происходит с наличными деньгами. Позже Луговой обвинил ЦБ в том, что он запретами загоняет отрасль из «серой зоны» в «черную», и именно в ней массово появятся криминальные схемы, которых так опасаются в Центральном банке.
Поддержал депутата глава центра компетенции Ethereum, Россия Владислав Мартынов. Он призвал не рассматривать блокчейн как пирамиду или «темную историю». По его мнению, именно сейчас в «Интернете 3.0» создаются новые «Фэйсбуки» и «Амазоны», а более чем к 50% прорывных проектов имеют прямое отношение русскоязычные или выходцы из России. Мартынов уверен, что блокчейн – золотая жила для страны, дело только в создании адекватного правового поля, которое позволит эффективно использовать, например, мощности АЭС. В этой связи эксперт назвал позицию по майнингу, озвученную ЦБ, шокирующей. Жестковато.
Директор Binance в России и СНГ Глеб Костарев привел в пример Белоруссию, Казахстан и даже Узбекистан, который в последнее время активно привлекает международных игроков. Он также сослался на опыт прибалтийских стран, где можно легально купить криптовалюту оффлайн, заплатив налоги, и отметил, что российское регулирование видится ему максимально жестким. «В России миллионы граждан держат криповалюту или проводят операции с ней, простым людям нужны понятные правила игры, пользователи готовы к регулированию, готовы платить налоги», – заявил Костарев.
Таким образом, Минфин, который мы часто критикуем, фактически выступил единым фронтом с экспертами, законодателями и главными игроками рынка. Любопытно… Это у нас прямо мини-революция какая-то. Минфин во главе ропщущих народных масс. Я рыдаю.
Это позволяет надеяться на то, что государство повернет в сторону разработки понятного и прозрачного механизма регуляции крипторынка, который позволит не только извлекать прибыль и трейдерам, и государству, но и станет фундаментом реального развития у нас цифровой экономики.
Может и правда в итоге договоримся не махать шашкой? Было бы неплохо.
На фоне новостей о том, что BTCS (BTCS US)вводит Bitcoin-дивиденды, ценные бумаги компании, специализирующейся на блокчейн-технологиях, взлетели более чем на 40%.
Согласно предварительным данным, первая выплата так называемых «бидивидендов» состоится 17 марта и составит $0,05 на акцию.
Посчитаем? Получается, что это 1,65% от цены акций до вчерашнего роста. Предположим, они будут выплачивать такие дивиденды ежеквартально. Хорошо, 6,6% в год. Очень неплохо. Мы бы поняли, рост акций на 10%, ну ладно на 20%. Но на 44%??? Нет, это явно выглядит спекуляцией и излишне оптимистичной реакцией.
Более того, откуда выплаты? У компании нет прибыли. Убыток по EBITDA в 2021 году ожидается на уровне около $15 млн. И это – в семь с лишним раз больше, чем в прошлом году. Правда, и выручка возросла в разы. Но, тем не менее, текущая картина не позволяет быть уверенным, что компания сможет совершать такие выплаты постоянно.
Впрочем, сам факт, что некая компания, связанная с «криптой», начала платить дивиденды, говорит о том, что отрасль развивается. Возможно, вступает в новый, более совершенный этап. И именно поэтому мы видим такой ажиотажный спрос.
Тем не менее, полагаем, что акции могут в ближайшее время скорректироваться в цене после сильнейшего роста. И не потому что мы «не любим» крипту. Просто пока не видим достаточных драйверов для такого роста.
О том, что Банк России и другие компетентные органы прорабатывают вопрос введения ответственности ( за незаконный оборот и выпуск цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав, стало известно вчера.
Что обсуждение этих новаций означает для нас, простых смертных? Пока не вполне понятно, как государство планирует отслеживать подобные платежи. Будут проводить обыски и отнимать гаджеты? «Банк России последовательно выступает против использования криптовалют для расчетов внутри страны, поскольку они не обеспечены государством. В России с 2021 года закон запрещает компаниям и физлицам использовать цифровую валюту для оплаты товаров и услуг, при этом ими можно владеть как цифровыми финансовыми активами.» Эта фраза чуть больше помогает понять суть проблематики, но ни на йоту не продвигает нас вперед.
Чтобы владеть, нужно получить эту валюту на свой криптокошелек. То есть нужно, чтобы с вами кто-то РАССЧИТАЛСЯ в крипте. Или нужно где-то это хозяйство приобрести.
Что это означает? Как законно всю эту радость приобрести? Пока ответов нет, одни вопросы.
Однако, даже ребенок понимает, что целями приобретения крипты могут быть: ▪️Покупка ее как актива, с целью заработать. ▪️Приобретение в качестве средства платежа. Все вроде как понятно.
Однако что будет, если некто купил крипту для того, чтобы заработать, однако потом перевел часть или ее всю еще кому-то? Почему? Не важно. Одолжил, долг вернул, в дело вложил, за какую-то услугу рассчитался и т.д. Что, уже перевести нельзя?
Проблема, обозначенная в заметке решается достаточно просто. По крайней мере, в теории. Законно, к примеру, все то, что приобретается на официальных биржах. Под нежной опекой «лечащих врачей» от комплаенса. Следовательно, незаконен персональный криптокошелек. Так, что ли?
Выглядит все очень интересно. Главное: интересен тот самый механизм, по которому будут отслеживать это веселенькое хозяйство.
Ох и времена нынче: что ни день, то повод для «веселья»…
Черная суббота на крипте – повод задуматься о “тихой гавани”.
В субботу рынок криптовалют подвергся массированным распродажам. Так за 1 день были ликвидированы лонг позиции по биткоину на криптобиржах на сумму почти $2,1 млрд. Похоже, что инвесторы в цифровые валюты не чувствуют себя “в своей тарелке” на фоне непонимания масштабов заболеваемости от нового штамма “Омикрон” и желания ФРС приступить к сворачиванию стимулов, чтобы погасить переставшую быть “временной” инфляцию, в чем долгое время нас заверял г-н Пауэлл.
Не стоит сбрасывать со счетов, что превалирующие на крипторынке азиатские инвесторы очень болезненно реагируют на новости о рисках технического дефолта застройщика Evergrande.
Распродажи биткоина привели к падению курса на 20%, а ряд других монет потерял гораздо больше. Эта картина складывается не только на одном из самых молодых рынков криптовалютном, но и на других активах, где инвесторы закладывают риски выше средних.
Возникает закономерный вопрос, как из курса физики в средней школе: “Если где-то убыло – значит где-то прибыло”?
На фоне глобальной неопределенности внимание вновь будут привлекать обеспеченные государственными гарантиями долговые бумаги и драгметаллы.
Сегодня утром золото стабильно развивает движение в районе $1780 за тройскую унцию, а вот на биткоине происходит снижение более чем на 2%. Похоже, рынок ясно намекает – при любом снижении инвесторы будут искать возможности в более традиционных “тихих гаванях”.
И все же, крипта – это спасительная гавань или нет?
Боюсь, от рыночных встрясок она уж точно защитить не сможет. От инфляции? Ну творчески. Возможно, иногда… От геополитических проблем? Думаю, совсем нет.
Так что, когда отдельные горячие головы мне говорят, что вложения в крипту сегодня – это самая разумная идея и наиболее защищенные инвестиции… Хочется лишь улыбнуться.
Крипта великолепно себя показала в прошлом – это факт. Будет ли так продолжаться и дальше? Увы, на этом месте можно лишь поставить большой вопросительный знак…
Число первичных заявок на пособия по безработице в США снижаются уже 6 недель подряд.
На прошлой неделе заявки на пособия по безработице в США подали 267 тыс. человек – это новый минимум с начала пандемии.
Данные указывают на продолжение восстановления американского рынка труда от негативных последствий коронавируса. Означает ли это, что ФРС может ускорить тейперинг? Учитывая зашкаливающий уровень инфляции в стране, не исключаем и такой вариант развития событий. Кстати, инвесторы, судя по всему, тоже допускают более раннее сворачивание стимулов и повышение ставок: вчера ставки по UST10 выросли с 1,47% до 1,57%.
Единственная проблема заключается в том, что, в случае утверждения законопроекта о социальной помощи, все эти усилия, вероятнее всего, пойдут насмарку и инфляция в Штатах продолжит разгоняться. Кто от этого выиграет? При некоторых условия может вырасти Bitcoin. Но тут история очень творческая и рискованная, так как он зависит не только от инфляции, но и от аппетита к риску. В первую очередь, могут выиграть защитные активы, включая драгметаллы. Это мы, собственно, и наблюдаем уже сейчас.
