Пост подготовлен на основе информации от нашего подписчика под ником Monte Cristo, которой он поделился в комментариях на @bitkogan_HOTLINE.

Мы уже рассказывали, как перевести рубли с карты, выпущенной российским банком, в криптовалюты. Теперь поговорим о рисках, не лежащих на поверхности. Предупрежден – значит, вооружен.

Возьмем самый популярный токен USDT (стейблкоин, привязанный к доллару США). Писали о нем подробно в этом посте. Токен изначально выпущен в сети ETH компанией Tether Limited. Бенефициаром Tether Limited является биржа Bitfinex. Tether Limited и Bitfinex полностью подчиняются регуляторам США.

❗️Основной риск USDT заключается в том, что в смарт-контракте прописана возможность блокировки кошельков и изъятия средств. Например, по запросу от регулятора. Формально уже сейчас резиденты РФ не могут использовать USDT. Это связано с запретом поставки долларов США в Россию и использования USDT для обхода санкций. Однако официальных заявлений об ограничениях для россиян Tether не делала.

Насколько далеко зайдет Tether в санкционной политике, вопрос больше политический. Но прямых лиц, попавших в санкционные списки, блокировать, скорее всего, будут очень скоро. Сейчас все пользователи, в частности из РФ, использующие USDT, полностью открыты для аналитических инструментов и США видит все транзакции. Chainalysis, сотрудничающая с Tether аналитическая компания, уже запустила инструменты блокировки при попытках обхода санкций.

Есть ли альтернативы USDT? Из стейблкоинов наиболее безопасными сейчас являются DAI и UST. Эти токены используют сложные алгоритмические механизмы сохранения цены. Однако для торговли деривативами пока альтернативы USDT нет.

Не рекомендуется хранить на бирже все средства, лучше ограничиться объемом, который вы используете для торговли. Для безопасного хранения сейчас можно рассмотреть Ledger – холодный кошелек и в долгосрок. Trust Wallet более практичен на каждый день. Здесь надо иметь в виду, что он имеет отношение к Binance, но пока претензий со стороны пользователей о блокировках не было.

Главное по рискам на криптобиржах. Если у вас паспорт РФ и вас нет в санкционных списках, биржа может поставить вас перед фактом о том, что закрывает ваш аккаунт, и попросит вывести средства. Это основной риск. Других прецедентов пока не было.