Qiwi - ПОСЛЕДНИЕ НОВОСТИ

Группа Qiwi представила финансовые результаты за III квартал 2023 г. Рассмотрим и проанализируем ключевые цифры. 🔴Выручка выросла на 33% год к году и составила 17,2 млрд руб. При этом общая чистая выручка увеличилась на 0,8%, до 8,8 млрд руб. За 9 месяцев чистая выручка прибавила 5,2% и составила 26,5 млрд руб.🔴EBITDA компании снизилась в годовом выражении на 37% и составила 3,6 млрд руб. Рентабельность по EBITDA оказалась на уровне 41%.🔴Скорректированная чистая прибыль сократилась на 24%, до 3,6 млрд руб. При этом за 9 месяцев 2023 г. данный показатель продемонстрировал рост на 30%, до 13 млрд руб. Сразу отметим, что...

Компания считает, что после реструктуризации у нее будет достаточно средств для развития своего бизнеса, чтобы полностью соответствовать требованиям Nasdaq и OFAC.

Друзья, мы начинаем новую рубрику #идеи_месяца, в которой будем публиковать наиболее интересные инвестиционные истории, которые, по нашему мнению, могут себя хорошо проявить в предстоящий месяц. Российский рынок «Русагро» (AGRO RX) – крупнейший вертикальный агрохолдинг России. Компания занимает лидирующие позиции в производстве сахара, свиноводстве, растениеводстве и масложировом бизнесе. Продовольственный кризис в настоящее время – одна из наиболее болевых точек в мире. Соответственно, компании, которые занимаются продовольствием и сельским хозяйством, остаются в фокусе внимания инвесторов. Плюс ко всему, «Русагро» является крупным экспортером (доля выручки за пределами РФ около 30%). «Мечел-преф» (MTLRP RX) – один из крупнейших российских производителей угля. Очередной бенефициар...

Читатели хотят знать о перспективах компании.А перспективы, на первый взгляд, не самые приятные. Впрочем, обо всем по порядку.В середине января Центробанк фактически парализовал работу казино и букмекеров, отрезав их от поступления денег. На прошлой неделе регулятор запретил сервису ЮMoney (бывшие Яндекс.Деньги) транзакции физлиц от и в адрес компаний-нерезидентов. В декабре аналогичное ограничение получила и Qiwi. На самом деле, это серьезный удар по компании. По некоторым оценкам, в 2019 г. на долю платежей в букмекерском бизнесе Qiwi приходилось 22% от всего объема транзакций. То есть почти четверть выручки, а это немало. Кстати, в 2018 г. доля подобных переводов составляла 30-40%....

ЦБ, в ходе плановой проверки Киви Банка, выявил нарушения и недостатки, касающиеся требований к составлению отчетности и ведению документации.Штраф оказался небольшим для компании – всего 11 млн рублей. Гораздо хуже то, что результатом проверки стало введение ограничений по платежам в пользу иностранных торговых компаний и по картам некоторых корпоративных клиентов. Киви (QIWI RX), давая комментарии к данной ситуации, отметил, что в банках такого масштаба всегда есть вероятность возникновения подобных ошибок, а сами ограничения введены из-за специфики работы.Напомним, что большая доля клиентов Киви используют открытые там счета для проведения переводов заграницу и, конечно, для электронных транзакций. По мнению Киви, такая...

Попробуем разобраться. QIWI – технологическая компания, которая оперирует системой электронных платежей. Весьма каноничный представитель сегмента e-commerce, а также первопроходец в своей нише на российском рынке. На данный момент главными направлениями деятельности компании можно назвать электронный кошелек, платежные терминалы, банки и сервисы для предпринимателей и др. Зарабатывает QIWI, главным образом, на предоставлении платежных услуг. Это генерирует около 80% всей выручки компании. Сегменты компании в разделе платежных услуг: денежные переводы, оплата мобильной связи, услуг и кабельного ТВ, покупка товаров в магазинах. Не так давно Qiwi избавилась от двух убыточных «дочек» – проекта «Совесть» (потребительское кредитование) и «Рокетбанка» (банк для частных пользователей)....

Участники недовольны тем, что организаторы несколько раз сдвигали диапазон по ставке купона в ходе бук-билдинга вниз, а потом и вовсе установили ставку ниже указанного диапазона. В этот раз не соглашусь с роптанием. Друзья! Изменение ориентировочного диапазона размещения в ходе бук-билдинга – это абсолютно нормальная практика. Так происходит всегда, когда присутствует высокий спрос. Бук-билдинг по размещению – это аукцион. Окончательная купонная ставка складывается в ходе конкурса заявок. И получают в итоге бумаги те, кто установил меньшие ставки.Да, за ходом размещения надо следить и переставлять заявку, если спрос высокий и диапазон меняется. Или ставить совсем агрессивно – гораздо ниже диапазона. Также...

Поучаствовал в еще одном интересном, на мой взгляд, размещении рублевых облигаций – КИВИ Финанс 001Р-01. Срок обращения – 3 года. Финальная ставка купона по итогам бук-билдинга – 8,40% годовых. Эффективная доходность – 8,67% годовых. Спрос был очень высоким. Первоначальный объем размещения был увеличен с 3 до 5 млрд рублей. Полагаю, что справедливая доходность для Qiwi еще ниже – не более 8% годовых. А цена может вырасти на вторичных торгах примерно до 102% от номинала. Посмотрим, оправдаются ли расчеты. Техническое размещение и старт торгов – 13 октября. Ещё один вариант куда можно вложиться, если вы «засели» в рублях. @bitkogan Больше...