Последний день для покупки акций компании для получения дивидендов — 4 сентября.

Но руки до ее изучения все еще не дошли, а совсем упускать возможность не хочется — этот пост для вас.

Так сложилось, что большинство курсов, за которые приходится отдавать свои кровные, сначала просят денег и только потом выдают какую-то информацию по теме. Просто потому, что кто-то когда-то так сделал и все за ним повторяют.

Однако я, как ваш покорный слуга в мире финансов пошел по несколько иному пути:

➕Мы с командой выдали несколько практических и информативных материалов.
➕Записали серию видеоуроков, которые помогают понять, есть ли вообще смысл сейчас связываться с криптовалютой.
➕Стараемся освещать все важные события в мире криптовалют — в режиме здесь и сейчас.

Но в данный момент мы хотим пойти еще дальше — дать возможность «пощупать» наш курс по изучению криптовалют изнутри. Заглянуть внутрь и своими глазами увидеть, как все устроено, и все это совершенно бесплатно.

Когда?

⏰1 августа в 19:30 МСК.

В каком формате будет проходить встреча?

Традиционно, для всех учеников курса в самом начале мы проводим первый, организационный вебинар.

И, признаться честно, эта встреча становится, пожалуй, одной из самых важных за все обучение. Почему? Дело в том, что там участникам рассказывают правила игры и погружают в деликатные подробности, без которых итоговые результаты обучения не будут достигнуты.

Поэтому, если вы хотите стать частью курса криптостарт и впервые:

?Своими глазами увидеть, как все устроено на курсе.
?Задать свои вопросы и получить ответы наравне с уже действующими учениками.
?Получить полное понимание того, насколько крипта может пригодиться прямо здесь и сейчас, а не сегодня, завтра или даже через год.

То добро пожаловать на первый, вводный вебинар курса «Криптостарт 3.0».

?Чтобы занять за собой место и получить ссылку на подключение к уроку — просто перейдите по этой ссылке.

К сожалению, результаты за 2022 г. не раскрыли, поэтому сравнивать не с чем. Но можем сказать, что результаты лучше, чем за аналогичный период 2021 г. За полугодие заработали 25,6 руб. дивидендов, если решат выплачивать 50% от прибыли.

Результаты оказались лучше прогнозов рынка, акции компании взлетели на пост-маркете на 7%. Особый вклад внесло облачное подразделение компании (выручка $395 млн против убытков в $590 млн в прошлом году) в противоположность Microsoft, которая показывает последовательное снижение роста доходов от облачных сервисов Azure.

1️⃣Не Google, а GOOGL — акции главного поисковика всея Сети — взлетели более чем на 5% после выхода сильного отчета.
?Выручка материнской компании (Alphabet) выросла до $74,6 млрд год к году против ожидавшихся $72,75 млрд, а прибыль на акцию (EPS) — до $1,44.
?Несмотря на конкуренцию со стороны TikTok, рекламные доходы YouTube в Q2 выросли на 4,4% год к году, до $7,67 млрд. Аналитики прогнозировали цифру в районе $7,43 млрд.
?Что особенно важно, операционная прибыль Google Cloud составила $395 млрд с (-$590 млрд годом ранее).

2️⃣Не сказать, чтобы разочаровал и Microsoft: выручка выросла до $56,2 млрд по сравнению с прогнозом в $55,5 млрд, а чистая прибыль составила $2,69 на акцию, превысив ожидаемые $2,55.

И все же акции компании упали на постмаркете. Негативная реакция, вероятно, связана с ростом затрат на строительство новых центров обработки данных для поддержки ИИ.

Добавлю, что выручка Microsoft Intelligent Cloud, включающая облачные сервисы Azure, выросла до $24 млрд по сравнению с ожиданиями в $23,8 млрд.

3️⃣Наконец, Snap также превзошла ожидания аналитиков по выручке ($1,07 млрд вместо $1,05 млрд), а чистый убыток компании сократился более чем на 10% по сравнению с аналогичным периодом 2022-го, до $377 млн.

Snap сообщила, что число ежедневных активных пользователей Snapchat выросло на 14% по сравнению с 2022-м, до 397 млн, а машинное обучение увеличило конверсию, связанную с покупками, на 30% (к/к).

Но этого оказалось недостаточно для рынка — на постмаркете акции упали более чем на 17%. Пессимистичная реакция, вероятно, связана с ожиданиями компании по выручке в третьем квартале — от $1,07 млрд до $1,13 млрд. Аналитики ожидали сумму больше.

?В целом пока отчеты достаточно терпимые и традиционно чуть лучше прогнозов. Впрочем, предварительно занижать прогнозы, а потом гордо рапортовать о том, что «все оказалось лучше ожиданий», — игра стара как этот мир.

Результаты оказались лучше прогнозов рынка, однако акции компании подешевели на постмаркете на 3,7%. Вероятно, это связано с разочарованием толпы. Многие ждали ракеты, а гора родила мышь. Не удивимся, если завтра или даже сегодня неплохая отчетность скажется позитивно.

А все просто: стало известно, что Bank of California спешит на выручку и ведет предварительные переговоры о покупке «падшего в бою» банка.

То есть можно констатировать — американский регулятор зорко бдит и пытается не допускать проблем на банковском рынке.

? PacWest согласился на слияние путем обмена акциями с более мелким конкурентом Banc of California.

Акционеры PacWest получат за каждую бумагу банка по 0,6569 акции Banc of California. В результате слияния объединенный банк будет иметь активы на $36 млрд.

На момент закрытия торгов во вторник рыночная стоимость PacWest была $924 млн по сравнению с $842 млн Banc of California.

Американцы урок вынесли. Реагируют быстро,больше не допуская дефолтов.

Кто-то злорадствует, что после таких законотворческих инициатив утечка работоспособного населения ускорится.

✔️После того как комиссариатам (Минобороны) расширили возможности выбора методов вручения повесток о призыве на службу (по сути, введен уведомительный характер оповещения о призыве).
✔️После того как увеличиваются в разы (на порядки) штрафы для граждан, подлежащих мобилизации, и их работодателей, отвечающих за уведомление своих работников.
✔️После того как была поднята верхняя планка призывного возраста до 30 лет.
✔️После того как повышен на пять лет возраст пребывания в запасе для солдат, матросов, сержантов, старшин, прапорщиков и мичманов.

Так вот: после всех этих новшеств действительно можно ожидать очередную волну «релокации»?

Оставим политологам и юристам их поляну и возможности обсуждения всех вышеупомянутых инициатив. В конце-концов, здесь все понятно. Данные законотворческие инициативы вытекают из неумолимой логики развития событий.

?Однако в данном раскладе тот факт, что основная российская проблема — дичайшая нехватка рабочей силы, особенно молодой и квалифицированной, — может еще осложниться, сомнений не вызывает.

?Ну, и второй момент — нехватку рабочей силы бизнесу придется компенсировать ростом зарплат.
Все бы хорошо: вот вам и рост доходов населения. Однако многие работодатели в данных условиях могут не выдержать увеличения затрат и закрыться.

➡️Таким образом, получим замедление экономики и новые проинфляционные моменты, которые ЦБ опять будет закрывать новыми повышениями ставки.
➡️Что, в свою очередь, опять же может вызвать дополнительное торможение экономики.

Кто работать будет? Как поднимать экономику будем?

Но, думаю, что если у тебя состояние больше $200 млн, то можно позволить себе совершать такие ошибки. В отличие от человека без раскрученного аккаунта в соцсетях и лишних миллионов на счету. Согласны?

Всегда вокруг любой революционной технологии будет хайп. И всегда вокруг будут кружить как коршуны те, кто обещает научить любого заработать огромные деньги без необходимости вникать в саму суть технологии. Но это рискованное допущение.

➡️На самом деле именно в NTF-токене с изображением обезьянки не было никакой технологической революции. Это было усложнение стандарта для смарт-контрактов, которое замусорило сеть Ethereum. По сути, именно в этом была причина недолговечности проекта и денежных потерь.

И те, кто сегодня не разбираются в основах технологии блокчейн, не только тоже могут потерять свои деньги, но и упустить возможность увеличить свои сбережения на ней, причем не только на крипте.

Почему, если не знать фундаментальных основ блокчейн, потеряешь деньги?
➡️Потому что существуют мифы этой технологии.

▪️Вот один из них — железнобетонность смарт-контрактов (алгоритм проверки договоренностей).

Сегодня, если очередной распиаренный проект в финансовой нише кричит на всех углах, что гарантия его надежности — это смарт-контракт, то это сигнал, что есть риск расстаться со своими кпиптокровными.

Однако пример: вот живет в виртуальном мире криптомонета USDT, которая реальном мире обеспечена реальным долларами в соотношении 1:1. Что, если скажу, что ее могут у вас забрать прямо из кошелька?

Все потому, что разработчиками этого блокчейна так прописан смарт-контракт, что они могут изъять ваши монеты. Или, если у вас украли эту монету, то ее можно вернуть… технически можно.

▪️Еще один миф — это анонимность блокчейна.

Вы думаете, что дает возможность вернуть ваши монеты после кражи? Причина в том, что децентрализация — это не про анонимность, а наоборот, про прозрачность транзакций и хеш-записей.

Вполне вероятно, что поэтому государства все лояльнее относятся к технологиям блокчейн. Ведь это дает возможность, если ее внедрить, отслеживать весь оборот средств в стране. Посмотрим. В любом случае…

Почему, если не знаешь фундаментальных основ блокчейн, теряешь возможность?
➡️Потому что технология блокчейн уже далеко шагнула за пределы ниши финансов. Блокчейн — это не только криптовалюта. Крипта — это локомотив, который разогнал эту технологию.

Так почему бы не изучить основные принципы этой технологии на примере крипты, а заодно прибавить нулей (чуть меньше, чем у зарубежных блогеров) на своем счете??

Я сейчас говорю не про быстрый, но рискованный заработок на хайпе с доходностью 100500%. Нет.

Я говорю про то, чтобы руками безопасно потрогать технологию и начать видеть возможности ее применения вне темы, связанной с финансами.

?Если вы согласны с тем, что я сказал, то переход по ссылке — это именно тот телепорт, который вы искали, что изменить правила игры вашей жизни.

Индекс Мосбиржи обновил локальный максимум от 19 июля и становится все ближе к 3000 пунктам. Оптимизма и прибавляет растущая нефть. За ее динамикой следуют и российские нефтяники. Обороты торгов сегодня средние. На валютном сегменте пара USDRUB продолжает торговаться около отметки 90.

?Правительство ввело запрет на ввоз в Россию готовой продукции из рыбы и морепродуктов из недружественных стран.

Торги на Уолл-стрит открылись без единого мнения. Активность при этом невысокая. Инвесторы оценивают последние статданные и отчетность компаний. Сегодня достаточно большой обьем отчетов, но по большей части все ждут публикаций результатов Alphabet и Microsoft. Они станут известны после окончания торгов.

На этом фоне бодро растут «техи», а индекс Доу Джонса решил прервать свою серию роста. Перед оглашением итогов заседания ФРС заметна распродажа в UST — доходность десятилеток подросла до 3,89% годовых. Драгметаллы разнонаправлено. DXY поднялся к 101,55 пункта.

За прошедшие пару-тройку месяцев в сервисе по подписке мы неплохо поработали с идеями в акциях. Приведем в качестве примера несколько уже закрытых сделок.
Отметим, что это лишь наиболее яркие примеры. В реальности сделок намного больше.

1️⃣Рынок акций РФ:
?Сбер (SBER RX) +78%.
?Сургутнефтегаз-преф (SNGSP RX) +40%.
?АЛРОСА (ALRS RX) +30%.
?Нижнекамскшина (NKSH RX) +105%.
?Новатэк (NVTK RX) +27%.

2️⃣Рынок акций США:
?Marathon Digital (MARA US) +132%.
?Coinbase (COIN US) +90%.
?Rackspace (RXT US) +75%.
?Lam Research (LRCX US) +32%.
?Deere & Company (DE US) +25%.

Каждая история — по-своему уникальна. Все наши идеи мы подробнейшим образом анализируем в сервисе. Результат управления модельными портфелями с момента запуска говорит сам за себя: в среднем по всем портфелям доля сделок, которые закрываются в плюс, составляет около 85%.

Если смотреть на ретроспективу последних 3 месяцев, то в некоторых портфелях порядка 95% сделок закрывались с хорошей прибылью.

Тем не менее рынки «забрались» очень высоко, что в РФ, что в США. С целью хеджирования мы держим страховочные инструменты.
?В американских – это «шортовые» агрессивные инструменты (SOXS, TZA, SPXU).
?В российских – это кэш, частично номинированный в юанях.

Да, при росте индексов это в некоторой степени тормозит доходность портфелей. Однако в случае коррекции такой хедж станет отличным подспорьем и поможет сбалансировать доходность.

Вполне вероятно, что «шорты» могут сыграть достаточно скоро. Не исключаем, что при этом движение будет весьма ощутимым. Кроме того, в наших портфелях мы сохраняем аллокацию на золото, которое тоже может поддержать доходность в случае непредвиденных обстоятельств.

?Полный реестр реализованных сделок мы публикуем примерно 1-2 раза в месяц в сервисе по подписке под тэгом #реестр. Как раз завтра ожидается обновление.

На протяжении последних лет мы регулярно анонсировали различные услуги и продукты, которые призваны помочь нашим читателям более эффективно распорядиться своими активами, лучше управлять ими, самостоятельно или с помощью специализированных сервисов и компаний.

Сервис по подписке, инвестиционное консультирование, сервис «инвестиционный советник», вопросы и ответы, управленческое консультирование в других юрисдикциях, финансовые и около финансовые услуги наших партнеров и многое-многое другое.

И вот теперь нам интересно: что же вы все-таки из этого набора знаете, помните и чем пользуетесь или хотели бы.

? Друзья, не проходите мимо, заполните, пожалуйста, наш опросник.

⏰ От вас потребуется всего несколько минут, а для нас это будет бесценно, друзья. Огромное вам спасибо!

Объясню, как вообще ставка влияет на рубль:

ЦБ повышает ставку ➡️ растут доходности облигаций, ставки в банках ➡️ хранить деньги в рублях становится выгоднее ➡️ спрос на рубль растет ➡️ рубль укрепляется.

Так почему же рубль сразу не отреагировал укреплением еще в пятницу?

Причина очевидная: финансовый рынок РФ стал более закрытым для внешних инвестиций. Соответственно, механизм влияния ставки на рубль сейчас работает с большими перебоями, т. к. иностранных денег в РФ в принципе приходит значительно меньше.

Зато экспорт/импорт после начала СВО стал влиять на рубль намного сильнее, чем другие факторы.

Сегодня рубль пошел на укрепление. Вот причины:

1️⃣ Всю эту неделю будут проходить продажи валютной выручки в рамках налогового периода.
2️⃣ Видимо, на фоне роста цен на нефть выросли и доходы энергоэкспортеров, что радует.

Ждать ли возврата рубля к июньским уровням 80-85?

Рубль может временно укрепиться на фоне роста цен на нефть и дополнительной продажи юаней Центробанком. Да, теперь ЦБ окажет поддержку рублю: с августа по 31 января следующего года ЦБ будет ежедневно продавать в рынок юаней на 2,3 млрд руб. (в зависимости от курса). Тем не менее, шортистам следует быть осторожнее, для долгосрочного разворота тренда объемов недостаточно.

Что дальше?

?С учетом вчерашних прилетов БПЛА, новых санкций и геополитического обострения в целом, перспективы, мягко говоря, не самые оптимистичные.
?Ппротив рубля может сыграть и сезонный фактор: на конец лета обычно приходятся крупные выплаты дивидендов российских компаний.
?Если не произойдет ничего кардинально нового, то мы, скорее всего, продолжим болтаться вокруг уровня 90р за доллар / 100р за евро или чуть ниже.

1️⃣Копейка рубль бережет, а потому считайте каждую копейку. Килограмм огурцов в вашем районе на 20 рублей дороже, чем в Орехово-Зуево? Вы знаете, что делать ?

2️⃣Начинайте экономить с себя. Хорошая прическа, качественная одежда? Даже если это вам нравится, не надо так фокусироваться на внешнем облике. Главное в человеке – это его богатый внутренний мир.

3️⃣Экономить начинаем с мелочей. Заваривайте чайные пакетики по 3 раза, не оставляйте чаевые. Почувствуете, как энергия экономии начнет проявляться и в более крупных масштабах. ?

4️⃣Крупные покупки – их важно урезать не меньше, чем мелкие. 10 раз подумайте, прежде чем купить машину. А если и купите – лучше на ней не ездить, чтобы не дай бог не попортить. И не тратиться на бензин.

5️⃣Перестаньте быть щедрым. Экономить на других людях не так обидно, как на себе. И помните: лучший подарок — сделанный своими руками! ?

6️⃣Не покупайте детям много новых вещей. Все равно сломают или порвут. Вокруг есть люди, готовые отдать старые детские вещи, чтобы расхламить квартиру. Сплошная польза: и людям помогли, и дети пусть с детства не привыкают к хорошему.

7️⃣Главный лайфхак. Лучше меньше тратить, чем больше зарабатывать. Чтобы больше зарабатывать, необходимо развиваться, креативить, искать новые сферы деятельности и тратить время. Вам оно надо?

Буквально вчера Анатолий Аксаков, глава Комитета Госдумы по финансовому рынку, сообщил: в России могут запустить официальные криптобиржи в тестовом формате на два года.

Если вы только планируете начать разбираться в теме, то присоединяйтесь к новому потоку авторского курса Евгения Когана «Криптостарт 3.0».

Сделать это можно по этой ссылке

Из последнего — компания на прошлой неделе раскрыла сильные операционные результаты. Можно ожидать неплохой финансовый отчет, тем более Селигдар не прекращал публикацию МСФО