Три кита любой экономики: зарубежные инвестиции, малый бизнес и приезжая рабочая сила. Если зарубежные инвестиции пока переживают не лучшие времена, а малый бизнес активно развивается, то мигранты из ближнего зарубежья испытывают трудности с денежными переводами на родину. Одна из причин – борьба с криптовалютным P2P рынком, который приводит к оттоку капитала, финансированию букмекерских контор и нелегальных казино. И банки являются последним фронтиром, где можно хоть как-то отследить транзакцию. Логика следующая: на карту злоумышленника переводят средства от оборота криптовалюты, нелегальных казино и тотализаторов. Следовательно, банки вынуждают пресекать такие операции и снижать риски. Понятно, что главными бенефициарами таких ограничений становятся крупные...

🎄Липовые ёлки — как мошенники креативят на Новый Год Праздники всё ближе, а значит, мошеннических схема становится больше. Рассказываем про одну из них. Мошенники массово рассылают сообщения в мессенджерах. Там людям предлагают поучаствовать в бесплатном розыгрыше билетов на новогодние мероприятия: концерты известных исполнителей, популярных ёлок в крупных городах РФ, в том числе и «Кремлевской елки». Для участия нужно лишь перейти по специальной ссылке и оставить заявку. Но, ожидаемо, ссылка переводит на фишинговый сайт, где предлагают оплатить небольшую комиссию за получение билета, если вы выиграете. Конечно, нужно и ввести свои персональные и платежные данные. И вот, вы уже делаете самый...

На прошлой неделе мы говорили про мошенников (как они крадут деньги и как их распознать).Продолжаем. А если деньги уже украли? ⚪Немедленно заблокируйте карту. Через мобильное приложение или на официальном сайте банка. ⚪Обратитесь в банк с проблемой и проконсультируйтесь с сотрудниками. Придите в отделение и напишите заявление с просьбой отозвать перевод. Если вы перевели мошенникам деньги добровольно, то банк может и отказать в возврате перевода. ⚪Можно обратиться и в правоохранительные органы и написать заявление. У них есть больше возможностей найти мошенников. Стоит ещё вспомнить, что в июле Госдума приняла закон о том, что банки должны будут возвращать клиентам деньги, переведенные мошенникам. Закон вступит в силу...

ЦБ попросил разобраться… Тема мошенников и мошенничества сейчас вновь более чем актуальна. За последний месяц мир прошел через большие потрясения. Мы не знаем, что предстоит дальше, но и того, что уже случилось, хватает. Безусловно, коснулись эти пертурбации и валютных рынков, в частности, курса рубля. Более того, складывалось ощущение, что российская финансовая система в какой-то момент была в шаге от коллапса. Но устояли. Скачки валютного курса и последовавшие меры по валютному контролю породили не только панику у рядовых граждан. Как мы писали неоднократно, активизировался так называемый «серый» рынок. На этом фоне ЦБ обратился к банкам : усилить контроль за клиентами,...

«До половины пособий по безработице, выплаченных американскими властями в последний год, были украдены» – считают американские эксперты. Сумма украденных пособий, судя по их расчетам, – порядка $400 млрд. Эксперты – великая сила. Куда мир без них? Никуда! Кто же эти страшные злоумышленники, что выкрали половину американских пособий? Думаю, вы уже поняли 😉 «Хейвуд Талков, генеральный директор LexisNexis Risk Solutions, уверен, что 70% украденных средств были выведены за границу и попали в руки преступных группировок из Китая, Нигерии, России и других стран. «Эти группы определенно поддерживаются государством», — заявил Талков. Оставшиеся 30% от $400 млрд были похищены мошенниками из американских уличных...

Проблема телефонных звонков с неопределённых номеров, с целью что-то продать, неожиданно затронула и меня.Объясню.Довольно большое количество моих подписчиков оставляют запросы на обратную связь, оставляют номера телефонов. Когда же мои сотрудники звонят, в ряде случаев реакция ноль. Задумались: в чем причина? Потом поняли: народ крайне негативно воспринимает сегодня звонки с незнакомых номеров. Надо сказать, я их понимаю. Поскольку сам периодически являюсь целью разного рода телефонных обзвонов. Раньше отшучивался. Выяснял, из каких таких баз мой телефон взяли. Теперь просто сразу трубку кладу. Как вариант. – Евгений Борисович! Мы тут вам решили предложить уникальные финансовые услуги! У нас самые продвинутые аналитики. В...