Продолжаю знакомить читателей с результатами недавно анонсированных инвестиционных сертификатов.
Вообще, на мой взгляд, это отличный инструмент. Особенно для консервативного инвестора, который хочет максимально дистанцироваться от нашего любимого государства и накопить себе на достойную пенсию.
Основная проблема тех, кто хочет консервативно, без лишнего риска вложить свои средства в инструмент с некой разумной долларовой доходностью – это лотность. К примеру, минимальное вложение в российские евробонды – $200 000.
Получить более или менее диверсифицированный портфель еврооблигаций можно, лишь управляя достаточно большими деньгами.
Исключение – торгующиеся на Московской бирже ETF RUSB, там сумма вложений минимальна. Но это ETF с жестко зашитым соотношением активов.
Сертификат позволяет получить хорошую диверсификацию даже на вложении $100.
Он ликвиден – торгуется на швейцарской бирже, то есть его можно купить или продать в ЛЮБОЙ момент.
Ожидаемая чистая доходность по нему 6-8% годовых в долларах, что выше, чем по целому ряду других инструментов.
Разумеется, это НЕ ГАРАНТИРОВННАЯ доходность, а ОЖИДАЕМАЯ.
Пока, кстати, доходность – выше 15% годовых. Впрочем, срок инвестиций пока не настолько велик, чтобы этот результат был действительно показательным.
До конца года планирую выпустить еще как минимум один подобный сертификат. Но уже не для консервативных инвесторов. Это будет сертификат надежды. Сертификат экологии и релаксации.
А пока время подвести итоги месяца.
С начала октября стоимость инвестиционного сертификата, сформированного из еврооблигаций, увеличилась почти на 2 п.п. с учетом купонного дохода. На мой взгляд, результат отличный. Посмотрим, как дело пойдет дальше – темп задан хороший.
Чем была обусловлена такая высокая абсолютная доходность? Тут сыграли (и играют) два фактора.
Во-первых, это удачный тайминг (время входа в бумаги, составляющие сертификат). Во-вторых, это, собственно, набор активов, которые включает в себя сертификат.
Посмотрим, какие бумаги показали наиболее сильный рост за прошедший месяц:
Фунтовый Jaguar Land Rover +7,4%; US Steel +3,1%; Украина2040 +2,5%; Турция2025 +1,6%; SWN`2026 +1,5%; GameStop +1,5%.
Каковы перспективы? Полагаю, есть возможность дальнейшего роста. Прежде всего, доходности ряда облигаций сертификата, по моим оценкам, еще достаточно высоки, а это значит, что цена может вырасти. Например, по украинскому евробонду, где ситуация после победы Зеленского такова, что будущая доходность этого бонда, после его роста за последние полгода на 80%, может быть 30-40% годовых даже на текущих уровнях. (Не так давно писал об этих облигациях-варрантах достаточно подробно).
Или по долларовому Jaguar Land Rover, на фоне решения проблем с Brexit.
Не стоит забывать и про US Steel, который зависит от сделки между США и Китаем, находящейся в стадии подписания первой фазы соглашения. Кстати, на днях компания хорошо отчиталась по финансам за 3 квартал, акции подросли на 15%. Вполне могут подрасти и бонды.
Очень активно смотрю новые идеи для сертификата и ожидаю дальнейшего роста его стоимости.
Детальное описание нового продукта, инвестиционных сертификатов – здесь.
Более подробно о том, как и через кого можно приобрести данный продукт – по запросу на @bitkogans, mail@bitkogan.com, +79055829895.
Напомню: при подписке на сертификаты до 15 ноября мы компенсируем брокерскую комиссию.
Присоединяйтесь!