Ваш счет могут заблокировать без предупреждения. Что изменилось с 1 января?

В этом году блокировки счетов и карт заметно участились. Все потому, что ЦБ с начала года добавил 6 новых критериев в рамках борьбы с мошенниками (161-ФЗ).

СМИ пишут, что блокировки выросли примерно в 10 раз. В зону риска попадают и обычные люди. Особенно те, у кого много переводов и нестандартных операций.

Как снизить риск блокировки счета?

Не совершайте частые переводы. Например, если вы за день отправили деньги 10+ людям — это будет значительным триггером для банка.

Старайтесь не переводить более 100 тыс. руб. в сутки.

Пишите назначение платежа.

Следите за объемами. Резкий рост оборотов без видимой причины — красный флаг.

Следите, чтобы счет был активным, а не только для принятия/отправления переводов. Для банка активность должна быть «живой» — покупки в магазинах, оплаты счетов и т.д.

Не игнорируйте сообщения банков, отвечайте на вопросы отдела KYC/AML.

Будьте готовы подтвердить происхождение средств. Сохраняйте копии контрактов, справки 2-НДФЛ, доказательства уплаченных налогов и прочие документы, показывающие, что деньги были получены законным путем.

Не держите на картах большие суммы и диверсифицируйтесь по разным банкам.