Банки начали чаще блокировать операции физических лиц по 115-ФЗ — под горячую руку попадают даже переводы друзьям и оплата по СБП в магазинах. Некоторые клиенты не могут получить доступ к средствам больше месяца.
Почему так происходит?
115-ФЗ справедливо призван бороться с нелегальным бизнесом, мошенниками и прочими преступниками, однако в моменте отличить зерна от плевел практически невозможно. Поэтому даже самая базовая бытовая операция может оказаться «под колпаком» банковского надзора.
Как обезопасить себя?
Ответ: соблюдать базовые правила финансовой гигиены!
Вот некоторые из них:
Ну и как тут без истории из жизни по горячим следам.
Недавно у знакомого ушел из жизни близкий человек. Друзья в этой ситуации ринулись на помощь и, не раздумывая, собрали денег, перевели ответственному и… банк заблокировал счет и потребовал объяснения.
Самое неприятное в этой ситуации то, что простых слов банку оказалось недостаточно.
Банк потребовал ни много ни мало… свидетельство о смерти и доказательство родства того, кому переводили деньги.
Разумеется, после предоставленных данных счета были разблокированы в течение нескольких суток, но осадочек, знаете ли, остался…