Рэй Далио: анализируйте прошлое и следи за трендами

Текст приготовлен заранее — на минуту оторвемся от суровой реальности.

Продолжаю цикл статей об известных инвесторах, считающихся «гуру финансовых рынков». Нужно признать, что зачастую это не только раздающие советы финансисты, но и подтверждающие успешность идей заработанным состоянием.

Сегодня речь пойдет о Рэе Далио.

Основатель инвесткомпании Bridgewater Associates, управляющей порядка $150 млрд, недавно устранился от ее управления. Это не удивительно, ведь ему без малого 74 года.
Сейчас у руля встал его преемник, продолжающий использовать выработанную годами стратегию.

Фигура Далио и ранее привлекала мое внимание, а недавнее заявление о том, что США «находятся в начале долгового кризиса», который продлится ближайшие 8 лет, просто обязывает узнать побольше об авторе этих слов.

Принципы инвестирования Далио:

1⃣ Серьезный рост стоимости актива — сигнал к фиксации прибыли. Лучше переложить полученный доход в недооцененные активы, стоимость которых отстает от сектора.

2⃣Имейте свое представление о рынке, но воспринимайте его критику. Главное, чтобы последняя была по делу. Также он призывает
учиться на своих ошибках,
спокойно воспринимать убытки.
Это позволит не допустить их в будущем.

3⃣Трезво оценивайте текущую ситуацию в экономике. От этого зависит выбор инструментов для портфеля.
В период роста экономики он советует покупать акции,
в период рецессии — присмотреться к облигациям,
во время дефицита ликвидности — выходить в кэш.
Как писал на днях, последнее сейчас актуально из-за абсорбирования ликвидности Минфином США.

4⃣Не забывайте о диверсификации. Далио предпочитает диверсификацию и выбрал для себя вложения в пять активов:
акции,
средне- и долгосрочные американские облигации,
сырьевые товары,
золото.

5⃣Выработайте подходящую вам стратегию инвестирования.
Главное, чтобы ожидаемая прибыль по ней превышала инфляцию.

Если вам психологически комфортнее
действовать по консервативной или сбалансированной стратегии, то лучше так и поступать,
нежели стремиться каждый день
открывать и закрывать позиции,
не разобравшись в специфике, использовать инструменты с плечом,
покупать сложные финансовые инструменты
в надежде получить прибыль, не считаясь со своим психологическим комфортом.

Кстати, желающие побольше узнать о личности Рэя Далио и его основных принципах в жизни, бизнесе и инвестициях могут ознакомиться с его книгой «Принципы: Жизнь и работа».

Очень рекомендую эту книгу к прочтению!