После событий 9 сентября США приняли решение начать военную компанию в Афганистане. А по всему миру началась тотальная война не только с террористической деятельностью, но и с финансированием терроризма.
В принципе, борьба эта официально началась еще ранее, в 1970-х годах, когда были приняты первые законы по борьбе с использованием финансовой системы для легализации преступных доходов.
В 1989 году была создана Financial Action Task Force, FATF (группа по финансовой деятельности). Это международная организация, которая занимается разработкой стандартов и рекомендаций по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Combating the Financing of Terrorism — CFT). FATF сформировала 40 рекомендаций, ставших международным стандартом в борьбе с отмыванием денег.
После 11 сентября 2001 года AML-законодательство, созданное для борьбы с финансированием терроризма, значительно ужесточили. Также была создана армия людей, цель которых — исключительно борьба с финансовыми потоками для обеспечения террористической деятельности и отмывания денег. Количество занятых в этой сфере растет, к решению задач уже подключили AI.
К чему все это привело?
1️⃣ Терроризма в мире меньше не стало.
2️⃣ Крипта была создана как один из выходов из сложившейся ситуации.
3️⃣ Законодательство в AML-сфере стало инструментом политической борьбы и давления на конкурентов.
4️⃣ Укрепление позиций Америки как главного офшора мира.
Если в нулевых проводить транзакции было довольно легко и быстро, и без лишних вопросов, то сегодня любая сделка — это груды бумаг. Все медленно и неэффективно.
Что дальше? А дальше неизбежно продолжение снижения доли доллара в расчётах, ибо банки-корреспонденты блокируют значительную часть операций. И увеличения числа транзакций в более комфортных инструментах.
Да, AML-законодательство и связанные с ним ужесточения привели к тому, что многие вообще отказались от расчётов в долларах. И этот процесс продолжается.
Впрочем, не все безнадёжно: если кандидат в президенты США уже поднимает тему возврата платежей в долларовую зону, взамен на отмену санкций, значит, надежда на ослабление AML-законодательства есть.
Трамп понял, что рушится основа долларовой системы. А без крепкого доллара — и с таким высоким уровнем долга — «make America great again» точно не получится 😉
