ЦБ хочет ввести для банков новые «антиотмывочные» критерии для контроля операций россиян с золотом. Вчера комментировал на HOTLINE. Честно скажу: некоторые поправки прямо странноватые…
Например, подозрительным может считаться, если клиент купил драгметаллы, но не продает или продает их в значительно меньшем объеме. Но что странного, например, если человек купил золото и решил держать его долго? Да ничего.
Понятно, что цель — предотвратить отмывание денег через драгметаллы. Но слишком «пристальное» внимание и регуляция могут привести к недоверию.
Плюс, есть ощущение, что правая нога опять не в курсе, что делает левая рука:
◽️Сначала власти отменили НДС в размере 20% на покупку золота.
◽️А теперь усиливается контроль за операциями с золотом. Да еще как…
❗️ЦБ может добавить пункт об иных признаках сомнительных операций с драгметаллами без дополнительных уточнений. Это значит, что подозрительным может оказаться что угодно. Полный полет фантазии для банков…
К чему могут привести поправки?
В отличие от методических рекомендаций ЦБ, положения Банка России кредитные организации обязаны выполнять.
А чем шире формулировка ➡️ тем больше нагрузка на систему KYC/AML ➡️ тем больше отказов в проведении операций ➡️ рост соблазна всячески обойти запрет.
Не говоря уже о том, что это может стимулировать покупку золота вне банковской системы, «с рук».
🍯Но есть и ложка меда в бочке золота:
С формулировкой «клиент не оставляет приобретенные ценности на хранение в банке», пожалуй, можно согласиться.
Хранить золото дома не только опасно (спойлер: его могут украсть!), но и чревато снижением его стоимости: любая царапина, повреждение защитной пленки и другие механические воздействия могут сильно усложнить его дальнейшую перепродажу.
Поэтому храните золото в сберегательной кассе. Если оно у вас есть 😉
