Позволят ли нововведения серьезно уменьшить долю серой экономики?

С нового года будет введён контроль над следующими операциями:
· Почтовые переводы денежных средств на сумму от 100 тыс. руб.
· Операции по возврату неиспользованных авансов за услуги мобильной связи в размере от 100 тыс. руб.
· Ставки в азартных играх на сумму в 600 тыс. руб.
· Операции по договорам лизинга.
· Любые операции с наличностью свыше 600 тыс. руб.

С отмывом денег и финансированием терроризма весь мир борется уже давно. Плодятся и успешно размножаются ряды чиновников всех мастей и оттенков, которые денно и нощно засучив рукава ограждают нас от подобных безобразий. Растут бюджеты на содержание этих чиновников. Растут бюджеты на содержание их многочисленного штата помощников и ассистентов. Огромные деньги тратятся на проведение международных симпозиумов и конференций, посвящённых борьбе в этим злом.

А итог?
Терроризм и его спонсоры исчезли?
Отмывки денег более не существуют?
Не смешите мои кудрявые пейсы!

Реально все эти мероприятия достигают двух целей:
1. Растет цена «серых денег».
2. Некоторым образом усложняется жизнь тех, кто занимается этим недостойным бизнесом.
Правда, есть нюанс — эти люди живут по принципу «чем больше проблем, тем дороже наши сервисы». То есть это подорожание просто перекидывается на потребителей.

На мой взгляд, самый лучший способ борьбы с отмыванием денег — это финансовая либерализация и снижение налогообложения.

Чем либеральнее законы по налогообложению и чем более легкие ставки по налогам, тем меньше смысла людям заниматься отмывками и бегством от уплаты налогов.

А пока все эти и другие креативные новшества просто удлиняют сроки банковских транзакций и усложняют жизнь нормального бизнесмена. Причем не только у нас в стране, но и за рубежом. Процессы эти носят глобальный характер.

Как все это повлияет на жизнь простых россиян? Да в целом никак. Нововведения могут ощутиться, разве что, когда встанет вопрос о срочной передаче крупной суммы денег, например, в другой город. Подозреваю, что будут больше пользоваться криптовалютой. Это проще, чем объяснять банкирам цель перевода.

Неужели, не проще те огромные бюджеты, что тратятся на содержание огромной армии чиновников в области AML и комплаенса, передать в детские больницы или на хосписы для стариков? Или раздать многодетным семьям.
Толку точно было бы больше.

Но в мире предпочитают тратить огромные деньги на то, чтобы отчитаться перед регуляторами – «А мы молодцы! Мы галочки поставили. Лазейки еще закрыли!». То есть бороться не с болезнью, а ее симптомами.

Задумались бы регуляторы о том, чтобы у народа в принципе не было интереса по лазейкам лазить. И смысл бы в этом потерялся…

@bitkogan